2013年银保续期管理办法

3/11/2013

          为践行   银保基本法，促进银行保险业务持续、健康、稳定发展 ，全面提升银行保险服务品质，针对续期服务建立有效的激励考核机制和管理体系，特制订此办法。

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一、管理人员和职责

1、市公司银保部负责全市续期业务管理工作。

主要职责是做好续收率、失效保单数量的监控工作，协调信息、业管按月下发失效保单明细清单，追踪、督导各单位续期工作，定期通报各单位续收及失效保单处理情况。

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2、续期专管人员：城区专业化支公司由专人负责续收管理，南部七县设兼职续收专管员一名，北部县区续收专管员由银保部经理兼任。各单位要保持续期专管员稳定性，报分公司银保部备案，不得随意进行调整更换。

主要职责是负责本单位续期保单管理工作。按月分配应收续期及失效保单清单，并做好分配登记工作；按月上报保单续收情况；根据续收明细，制作续期佣金发放表。

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3、销售人员续期服务的主要职责是：提醒客户及时缴纳续期保费，并帮助客户办理续期自动转账授权工作；维护客户，做好再次开发。对于失效保单，查明原因，做好咨询解释工作，帮助客户办理复效缴费、转账手续等工作。

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二、续期保费管理流程

1、每月初由市公司银保部将应收续期、失效保单清单通过OA发送至各公司分管银保经理、银保部经理及续期专管员信箱。

2、续期专管员将接收的数据予以存档；将应收续期、失效保单清单分配发放至销售人员，并做好清单分配的登记工作。

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3、销售人员每日将续收情况反馈给续期专管员，由专管员在系统核对后逐笔记录。

4、续期专管员每月3日前将当月统计结果OA上报分公司银保部，将由分管银保经理、银保部经理签字确认的“续期佣金发放表”上报分公司银保部，以便续期佣金的及时发放。

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三、续期考核及计发标准

1、续期专管员考核及奖励标准：

（1）、南七县的兼职续期专管员，每月补助300元的续期管理津贴。

（2）、北五县兼任续期管理员的银保部经理，不享受续期管理津贴。

2、以县支机构为单位进行统计，南七县的兼职续期专管员可按保单续收率分以下三个等级享受续期专管奖励。

（1）、续收率达到96%以上

（2）、续收率达到90%--96%（含）

（3）、续收率达到85%--90%（含）