短信感谢：

**银行感谢您今日的光临，衷心祝贺您选择了一份对您的家庭而言非常重要的理财计划。我们将在今后的日子里继续为您竭诚服务、细致聆听，务必提供更契合您需求的理财规划。希望您财源广进、身体安康！祝您周末愉快！（**银行）

电话追踪：

理：XX先生/小姐，今天再次打电话来拜访您，是为了向您表示感谢，感谢您对我及我们的支持，别外一个重要的事情是，邀请您来我们银行办理一下幸福人生产品的最后几项简单的手续，好让您能尽早拥有这么好的产品，您看是今天上午10点方便还是下午3点有空呢

理：XX先生/小姐，昨天您在我们的幸福人生产品发布会上拍的照片我帮您冲洗出来了，打电话来邀请您今天到我们网点来送给您，这张照片很值得留念的，这可是您为家人奉献爱心的见证，别外一个重要的事情是，请您过来抓紧时间把手续办一下，好让您的理财计划尽快生效！您看今天上午10点方便些，不是下午3点有空呢

异议处理（现场签单后反悔客户）

异议处理一：（我还没考虑清楚）

理：不好意思，我想可能是我们遗漏了某些细节的东西，请问您什么时候有时间，我们再当面沟通一下吧。

异议处理二：（不是的，是因我我现在有个项目要做，等下个月再说吧，或没有钱）

理：恭喜您又有了大展宏图的项目！我想您的项目投入资金肯定不是一点点，而财税规划需要的资金可能只占到您项目的1%，却能成为您项目运作的坚实后盾啊，我认为有了新项目，您更需要有一份规避风险的保障，您说是不是？

理：买这份保险不是花钱，而是保住现在的金钱让您未来更有钱，保证您的财富能更有效传承下去。且买保险的钱只是从您的银行账户转到保险公司储存，这钱并没有丢掉，只是您的左右口袋的问题，你说呢？

异议处理三：（我还是要再好好想想）

理：的确这么重要的一件事情（一个长期的规划）确实需要慎重的考虑。同时我们有个很人性化的规定，就是购买产品有十天的犹豫期，您可以先买回去，如果十天内觉得不合适的话，我们可以重新来做调整。您看什么时候到我们银行来办理一下手续？

异议处理四：（我觉得不需要）

理：真的是这样吗？那天财税专家分析的很透彻，遗产税可能很快就要开征了。真的开征后，象深圳中层都要会成为纳税对象，更别说您这种高端成功人士呢。

异议处理五：（我觉得这和存银行差不了多少，换来换去的太麻烦）

理：您看，其实有我有很多客户和您一样，一开始也有这样的想法。但当他们真正了解到这份保单的好处后，就都买了，因为他们只是换了个放钱的地方就可以得到更广泛的权益和保障，这不是很好吗？

（二）未现场签约的客户追踪

理：XX先生/小姐，昨天您参加了我们的幸福人生产品发布会，您对我们举办这样的高端财税讲坛有什么好建议呀？昨开您在我们的产品发布会上拍的照片我帮您冲洗出来了，我们想邀请您今天到我们网点送给您，这张照片很值得留念的，这可是您为家人奉献爱心的见证。您看您是今天上午10点放便些，还是不午3点有空过来？理：XX先生/小姐，您觉得我们的幸福人生产品怎么样？昨天的人实在太多了，您可能没听清楚，也是我们招待不周，我今天特意再次邀请您到我们网点来坐坐，让我再给您做了一次详细的讲解。您看您是今天上午10点方便些，还是下午3点有空过来？

理：XX先生/小姐，很感谢您昨天在百忙这中抽出时间来参加我们的产品发布会，我行为了能在下次举办类似活动做得更好，特意让我们来收集客户对发布会的建议和反馈，能谈谈您对昨天活动的感受吗？（您觉得昨天那位专家讲的有道理吗？）昨天您在我们的发布会上拍的照片我帮您冲洗出来了，我们想邀请您今天到我们网点来送给您，这张照片很值得留念的，这可是您为家人奉献爱心的见证。您看您是今天上午10点放便还是下午3点有空过来呢？