一、客户筛选标准：有以下情况的客户请不要邀请

1、收入过低或过高者（客户签单层面最佳在3万至10万）

2、年龄在55周岁以上者

3、有退保、拒赔、重大投诉经历者

二、拜访铺垫话术：

拜访见面铺垫话术：

王先生（女士）你好！

l  请问您什么时候方便，我想过来拜访您一下，（或者直接拜访）今年我们中国人寿连续10年入选世界500强，荣升为国家副部级的央企，为了答谢我们广大客户的支持，我们在台州国寿的客户服务月期间举办了一个“黄金风暴”的客户抽奖活动，中奖概率很高，一等奖是中国黄金为我们特别定制的金元宝，我把您的资料已经上报给公司，由公司在众多的客户中进行电脑抽选，如果公司的客户服务专员打电话给您的话，说明您被抽中了，到时公司会委派我将“黄金风暴”活动的请柬和领奖券给您送上。可千万不要错过机会！

电话铺垫话术：

王先生（女士）你好！

l  今年我们中国人寿连续10年入选世界500强，荣升为国家副部级的央企，为了答谢我们广大客户的支持，我们在台州国寿的客户服务月期间举办了一个“黄金风暴”的客户抽奖活动，中奖概率很高，一等奖是中国黄金为我们特别定制的金元宝，我把您的资料已经上报给公司，由公司在众多的客户中进行电脑抽选，如果公司的客户服务专员打电话给您的话，说明您被抽中了，到时公司会委派我将“黄金风暴”活动的请柬和领奖券给您送上。届时可千万不要错过机会！

三、过滤话术（现钱＋闲钱＋无重大支出＋社会地位不高＋能当家作主）：根据客户资料表上内容提问：

1）最近生意如何——现钱

2）我有个朋友也是做这个生意（工作）的，每年能挣10万元，你比他强多了吧——闲钱

3）最近好多人在投资项目上赔钱，你没事吧？——有无重大支出

4）每年为自己存X万元，存X年，你爱人不会反对吧？——能否当家作主

四、递送请柬话术

×××先生/女士，恭喜您抽中了三等奖，能有机会参加我公司举办的““黄金风暴”的客户答谢活动”，我受公司的委托给您送上请柬和领奖券，明早我来接你, 和您一起参加这个活动。（明天上午9点我们在***宾馆恭候您本人准时光临。会议期间有一等奖和二等奖的抽奖活动，请您不要忘了带请柬和领奖券。）

五、进场话术

   ×××先生/女士，你可真幸运，抽中了这个三等奖，待会还有一等奖和二等奖的中奖机会的。今天能参加公司举办的“黄金风暴”活动，因为回馈客户的人数比较多，所以参加活动人员较多，会场火爆，公司不充许我进入会场，只有嘉宾才有机会，所以请您一定认真听，仔细记，（些时业务员拿出笔和记录纸递给客户）做一些记录，听完后再给我讲一遍，让我也听听专家讲的是什么。

六、促成话术

1、三板斧——没有白来吧＋专家讲的不错吧＋拿金条呢还是拿元宝, 拿三根呢还是拿两根？

2、四大促成话术：

a)  礼品话术：吃不穷、穿不穷、不会理财一辈子穷！理财专家已经讲得很清楚了，何况今天还这么优惠的“黄金风暴”的黄金回馈活动！您要一根金条会不会太少！（拿出确认卡让客户填写）2、刚才您也听到了，只有在这个活动现场办理才能享受这个“黄金风暴”的优惠活动，这次活动是我们公司回馈客户力度一次，时间很短，您还等什么呢?赶快办理吧。

b)  产品话术：这份保险是还本很早的一份保险，他真正体现了还本还收益，无本还理财的特点，非常适合中国人的理财观念。一本五金（生存金，还本金、福寿金、保障金、分红金），虽然不能在短期内为您创造巨额利润，但能使您的资金有效的保值增值。老师说得很对：守住财富比创造财富更重要，而且还为您提供了人身保障，您是拿金条呢还金元宝呢？拿三根呢还是拿两根？（拿出确认卡让客户填写）

c)  氛围话术：您看这位先生对家人多有爱心和责任，像您这样事业有成的人士一定不会对家人没有爱心和责任吧！您看受益人是写孩子还是写爱人！（拿出确认卡让客户填写）

d)  观念话术：理财也和投资一样，选择比努力更重要，您因为选择了正确的投资工具才有了今天的成就。福禄双喜至尊版也是个很好的理财工具，您今天选择了这个工具，比您努力去存钱可以得到更可靠的保障。（拿出确认卡让客户填写）