根据2011年全省系统银保渠道第三期销售管理人员培训班的要求，为打响2012年开门红业务发展“百日会战”，结合我市银保业务发展实际，经分公司总经理室研究，特制定《2012年全市银保渠道一季度业务企划方案》。

一、主题释义：

二、企划目标：

长险首年保费15565万元，其中首年期缴保费700万元。各单位目标分解如下：（单位：万元）

三、销售险种：

（一）趸缴业务：

主销险种为XXXX两全保险（分红型）及新险种

（二）期缴业务：

主销险种为XXXX两全保险（分红型）、XXXX两全保险(分红型)、XXXX年金保险（分红型）、新险种

四、活动时间：2012年1月1日——3月30日

五、激励措施：

（一）单位层面：

1、一季度完成趸缴业务目标的单位，分公司奖励单位经理*****元、分管经理*****元。

2、一季度完成期缴业务目标的单位，分公司奖励营业单位管理干部旅游名额一名。

（二）团队层面：

竞赛对象：BIMS系统架构团队主管

活动期间，理财经理团队期交达成30万元，奖励旅游名额一名；理财经理团队期交达到20万元，奖励团队团康费用*****元（该项不重复享受）。

（三）标杆网点：

竞赛对象：全市所有网点

新单保费达300万元以上的前五名或XX份额占60%以上的前五名，奖励旅游名额一名；

（四）个人层面：

竞赛对象：全市客户经理、理财经理

1、客户经理：所维护行口新单保费达1000万元以上或所维护行口XX份额占60%以上且自营首年期交新单保费5万元以上，奖励旅游名额一名；

2、理财经理：活动期间，期交保费达10万元，奖励旅游名额一名；

六、具体要求：

（一）“开门红”期间，我们将锁定目标不放松，为改变月度考核存在的缺陷，开门红期间将推广落实“周单元管理”模式，以周为单位开展一系列的活动。利用“周单元总结”视频会加强追踪督导。后进两个营业单位的分管经理将就三个方面（本周经营总结、不足之处和下周经营计划）形成书面报告进行汇报，分公司银保部就本周各营业单位经营进度、市场份额和同业动态进行分析。

（二）随着BMIS系统上线工作的开展，对银保队伍建设也提出了更高的要求，各营业单位要制定人力计划指标，切实做好银保队伍建设工作。各营业单位客户经理的配比要达到1：3；理财经理队伍在2012年年初要初具规模，没有理财经理队伍的营业单位必须建立理财经理队伍。

（三）将“511”工作模式通过早会经营落实执行到位。通过规范的客户经理 “511”模式 ，提高客户经理的主动销售能力，强化执行力。培养客户经理、理财经理的展业习惯。

（四）各营业单位要围绕打造标杆网点这一目标，选择合作意愿强，业务技能高，资源相对丰富的渠道网点，以树立标杆网点为抓手，加大网点的柜面销售力度。各营业单位需于2012年1月1日前将申报的“标杆网点”报市公司。

（四）加强与行口的对接，柜面销售人员的沟通，充分利用公司品牌优势和网点资源，加大宣传力度，提高行口的举绩率和产能。银保渠道销售模式要做到不断创新，用创新为业务发展注入新的动力。不仅做到柜面营销常态化，还要针对各网点特点适时运作网点沙龙、银保共建。针对春节后银保市场现金流锐减现象，将加大“网点沙龙”的举办密度，提高网点期交销售能力，养成期交销售习惯。同时高度重视大单公关，巧用方法与策略，提高件均保费和产能。

七、相关事项：

（一）兑现奖励以财务数据为准，严禁为虚增业绩、套取奖励而弄虚作假,一经发现将严肃处理。

（二）对撤单、退保造成实际业绩未达到推动奖励标准的,将扣回相应奖励费用。

（三）本推动方案由市公司负责