参考话术：华姐，感谢您今年一年的支持和厚爱，马上要过年了，特意给您带了一些小礼物/听说您喜欢xx，特意给您备了一些，过年家里也用得到，我去给您送去吧！参考话术：业：华姐，最近有收到银行给你发的短信/有银行理财经给你打电话吗？客：没有，怎么了？业：是这样的，今年出台了资管新规政策，这个政策是由人民银行、银行保险监督管理委员会、证券监督管理委员会、国家外汇管理局四大部委联合发布的。

       参考话术：业：这个政策落地后，银行的所有理财产品都不再保本保息，今年也出现好多款理财产品亏损得情况。这个政策对我们每一个人在银行的钱都有着非常大的影响，以后我们在银行买理财就是不躺赚了。切入新规内容，激发财富安全需求……

       送“私人订制”的年历  使用频率更高年历（此处特指台历、挂历及黄历等日历工具），一份精美的年历既应景又实用，在新的一年即将到来时送给客户再合适不过。在年历上标注出客户及其家庭的重要日子，如客户及其家人的生日、纪念日、保单缴费日等等，让普通的年历变成客户的私人定制，避免千篇一律，客户的使用频率也会更高。

       送春联送福字 考虑周全更贴心。每逢春节，贴春联与福字是我国由来已久的习俗。在保险行业，不少从业人员亦选择春节前夕为客户送春联、送福字，维系感情之余，表达自己对客户的祝福。但在客户收到的春联与福字也许是“多如牛毛”的情况下，从业人员如何送更能赢得客户的喜欢？提前考量尺寸贴心准备浆糊、双面胶等工具送对应祝福的春联与福字给客户。

       手写贺卡“显心意” 客户长保存贺卡作为社交活动时一种言简意赅表达情感的方式，在我国已有悠久的历史。但一张小小的贺卡，究竟怎样送更能彰显心意？很多人认为传统贺卡那种真实的感觉是线上冰冷、制式化的电子贺卡及祝福文字所不能比拟的，尤其是在重大的传统节日到来时，他们更倾向于为客户送手写贺卡。但在送手写贺卡时从业人员仍需注意如下要点：书写格式必须正确。字迹必须清晰，尽量不要出现错别字或涂改迹象。

       送年花 厘清寓意最关键在春节这个特别具有仪式感的节日里，为客户送上一盆年花，既应景又能愉悦身心，更何况爱花之人，永远不会嫌花多。年前送年花，究竟怎样送，才能赢得客户的欢心？①注意花的寓意。②注意品种、花色与花盆和谐搭配。③送年花时，一并告知养护秘籍。