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财信人寿传家保增额终身寿险财富传承版激发需求产品导入异议处理促成18页.pptx

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  • 更新时间:2022-08-15
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金虎献瑞开门钜献综合金融高端匠造传家保企业家、上市公司、大型企业集团的高管、拆一代不仅要看客户财产规模,还要看客户对财富管理理解深度,以及对财富管理需求紧迫性。年龄高端客户以男性居多虽然女性看到的更多的是风险,希望获得安全和保障;然而在高端客户群体中,男性客户居多,在高客家庭中,能做主的也以男性居多。大部分在40岁以上因为大部分这个年龄段的客户,都已经开始面临财富的传承和规划问题。

多子女家庭或者隔代传承家庭根据不同的婚姻状况,考虑财富传承、规划的复杂程度是不同的,初婚还是有复杂的婚姻关系;婚生和非婚生子女的情况。**先生/女士,据调查,53%的?净值客户已经开始进行传承规划,根据2021年中国私人财富报告的数据显示,50%以上的高净值客户更倾向于选择保险+信托的方式进行传承,您在这??有什么考虑呢?

为人父母,最想做的事情就是凭借自己的力量,尽可能的让子女获得最好的成长环境和人生幸福。那如何能将我们辛苦一辈子打拼出来的家业完整、高效的传承给子女相信也是您在考虑的事情。

但是随着《民法典》出台和即将落地实施,我们会发现传承中会遇到很多风险。根据您刚才提到的顾虑,在您财富传承过程中会有遗嘱效力、财富外流、清偿税债、遗嘱公证程序难关等等的风险。在财富传承中存在的种种风险,都可以通过提前做好财富传承规划来避免和解决,一般可以利用遗嘱、保险、保险金信托等法律工具及金融工具,做好守富和传富的安排。这是不同传承工具的效果对比表。通过我们对你的情况的了解,我们发现,您比较适合通过保险+信托的方式进行传承规划。

开门红期间我们财信人寿借助集团强大背景实力,与财信信托全面完成了跨业务领域的融合,重磅推出保险金信托新型金融服务模式,完整搭建了保险到信托的一站式服务流程。特此公司开门红全新推出了一款可以充分解决财富传承的保险信托产品“财信人寿传家保增额终身寿险产品计划”,我给你简单介绍一下。财信人寿传家保增额终身寿险产品计划是一款满足中高端客户财富传家计划。(F:特征)

具有“高、活、传、全”四大特色。(A:优点)助您提升风险保障、均衡财富配置,规划财富传承,为您及家族传世梦想保驾护航。财富传家,信守一生。(B:利益)您看,这是我给我小孩买的10万保单/这是您同事李总买给他女儿的10万保单(E:证据)尊享医疗 服务全面计划特色讲解深度剖析计划特色高度激发客户兴趣进一步制作计划书财富传承型方案设计客户诉求:1、定向传承给子女;2、可以设计投被保人为客户本人,子女为受益人的保单架构。3、避免产生传承纠纷;4、规避税债风险;5、隔离婚姻风险。案例:40岁男,5年交,年交80万。

充分利用保险杠杆效应放大传承的家庭财富,身故保险金直接转入财信信托进行管理和运作,客户可以以较低的设立门槛享受全方位家族传承服务!家先生作为投保人与财信人寿签订保险合同后,再以信托委托人身份与财信信托签订信托协议,将投保人/受益人变更为财信信托;同时,在信托合同中约定由财信信托对未来的身故保险金直接进行管理和运作,并按信托合同约定将信托财产及收益分配给信托受益人,以满足传先生对家庭财富保障与传承、风险隔离、资产统筹管理等需求,为家先生提供“一站式”综合金融服务方案。

我家就一个孩子,不需要提前做规划我还年轻,现在做传承规划还是太早了我理解您的想法,但是如果没有任何规划,直接进入法定继承的话,独生子女在未来继承时面临的风险也不小,比如找不到父母的存款,难以绕过复杂的继承权公证程序关,还容易受到上一代的债务风险的影响。所以哪怕只有一个孩子,也要提前做好规划,让子女能够轻松、安心的获得财富传承。

您的确还年富力强,但要知道传承本来就分为生前传承和身后传承,生前传承就是在人活着的时候把财富传承给子女。其实大多数人已经在这样做了。比如孩子结婚的时候,给孩子置办家业、嫁妆。但是,如果不提前做好规划也会有子女婚姻风险、失控风险等等,所以还是要尽早做好规划,因为您的财富传承已经在进行中了。


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