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增额终身寿销售逻辑方法金融工具角度资产配置角度剖析增寿归纳练习30页.pptx

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  • 更新时间:2022-05-06
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增额终身寿销售逻辑逻辑和方法金融工具角度资产配置角度剖析增寿逻辑和方法增寿销售逻辑逻辑和方法根本原因:一辈子挣的钱,不够一辈子花!解决未来不能一直有钱花的风险,只有有收入的时候,消费才有安全感,我们需要延长收入至终身。终极目标:我们希望实现财务自由我们为什么理财?

逻辑和方法先财务安全再财务增值,先管理风险再管理收益以结果为导向(将来我要用这笔钱干什么?)理财中最大的风险是波动(波动会影响投资情绪)规划协助客户建立长期家庭理财思维金融工具角度分析增寿非收益销售逻辑

金融工具角度金融工具角度金融工具角度金融工具角度金融工具角度打比赛 选对手决定成败今天的中国 选国家做对手不管中途占到多大便宜最后都有可能全部还回来金融工具角度金融工具角度金融工具角度实体经济下行大周期,资产端强相关的投资机会越来越少,风险越来越大宜低配!

保险产品和50万以下存款、国债一样,不和资产直接挂钩,风险低,确定性强,宜高配!增额终身寿:已成为金融理财工具新风向!资产配置角度增寿非收益销售逻辑资产配置角度资产配置角度资产配置角度要点:仅为短期消费,切记占比过高,即不要花钱太狠,不然还留什么钱在其它账户!

要点:意外重疾保障,要专款专用,作用在于预防,平常不起效,但是面对意外状况,往往能够起到雪中送炭的作用,让您没有后顾之忧!要点:重在收益,相对进取,因此应严控比例,可以避免风险资产的波动给整个家庭带来过多不确定的负面影响,同时在收益好的时候将盈利适当提取从而进行家庭资产配置再平衡。要点:保本的同时,获取稳定的收益,因此安全最重要。账户里的资金可以配置国债,增额终身寿等中长期固定收益品种,以应对未来刚需,例如子女教育,婚嫁金,养老金等、既能保证资产相对稳健安全,又能实现资产持续增值的家庭资产配置1、功能增寿的主要功能不是创富,而是守富、传富!2、环境增寿是安全型理财工具,当下环境宜防守,忌进攻!3、刚需解决的是刚性需求,子女教育,婚嫁,养老金!为什么选择增寿做资产配置介绍增寿增寿非收益销售逻辑介绍增寿

终身寿是指以死亡为给付保险金条件,且保险期限为终身的的人寿保险,分为定额终寿和增额终寿,增寿有效保额及现价逐年递增增额终身寿在确定的时间—把确定的财富—给确定的人终身寿险可以称为“定制版年金保险”年金保险与终身寿险介绍增寿灵活性终身寿险通过减保取现实现定制版的年金险所有权年金险是被保人领取,终身寿由投保人掌控收益性普通年金险的保证收益基于万能账户,而终身寿是现价增长安全性极端情形下,以死亡为给付条件的终身寿险更利于保障财富传承介绍增寿1、理财属性财富保值、增值确定无疑,锁定复利,生命等长2、功能属性现金流规划可通过阶段领取来规划子女教育、婚嫁、养老、传承等3、法律属性风险规划合理安排投、被、受益人,进行风险规划三大属性介绍增寿讲解完毕 谢谢大家THANK YOU


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