王牌团队平台战略经营，你我相遇在危机与机遇并存的时代，我们已经进入新经济跑道：一个有实体经济，全球化经济，数字经济和倍数经济复杂交织的经济空间。负债一路攀升，收入两级化进入M形社会，有商机也有危机，销售模式完全不同。草根，感觉好价格低，价廉物美的“新奢华”精英富裕阶层，名牌及高价商品，传承需求，M时代的营销战略你要做谁的生意？应对消费两极端

重新认识事业形态，意识革命底层逻辑，不进行系统革命就退场，赢家通吃的市场财富管理新格局，平流层的巅峰对决，传统管理模式的困境，大棒政策和胡罗卜政策在未来市场会产生：成本和绩效严重不成正比的局面，行政管理/竞赛激励，传统模式督导根本布到位，只能激励+培训，见到客户与否，过程无标准，半途而废居多，全凭自觉/无法督导。 

没有系统管理客户的能力，客户越来越难见面，能见面的对预期不看好加大成交困难，同业间竞争激烈，见不到人/营销成本加大，传统销售模式，邀约客户见面，促成成交，递送方案，初次面谈，获得转介绍，递送合同，行程安排自由，技术自由意识，管理自由意识，自主安排自由意识，系统经营模式，线上客户开拓管理，线上促成成交，线上需求触发，建立和维护，客户关系，获得转介绍递送合同，面谈，更大范围获取客户 ，建立获客渠道，不断强化关系，拥有商业信任。

团队长的认知必须发生改变，思维革命时代差异立见分顶尖高手，不需要教导，只需要提供资源，搭建平台，绩优人员，给予系统，培育，督导，眼界，关注，激励，把优秀培养成卓越，普通业务人员 ，大部分传统营销人员处境会更加艰难，过去培训已经完全不能适应未来留存不易，脱落加大，中国财富周期与市场变化。中国财富管理周期转换与风险/收益特征，拓展强化联动平台，服务客户总额深度财富管理需求。

资产规模细分法，打造差异化竞争模式和核心能力，有所为有所也不为金融科技将深度融入私人财富管理，触发变革，财富来源细分法 ，生命周期细分法自我认知细分法财传承意识增强，新财富模式将持续涌入，如果你在思考市场营销时，不细分市场，就不能算在思考。财富管理“ 销售驱动” 向“ 资产配置” 转型，家族 办公室，家族信托 与全权委托，私募股权，二级市场基金，固定收益类信托/基金，中低风险等级理财产品，保险、长期现金管理类产品。

现金、存款、短期现金管理类产品，经济脆弱环境下，每位客户需要比以往任何时候都想期望获得更丰富的金融信息及服务，对从业人员要求更高，从资产配置视角看财富配置新平衡，传承资产（ 代际），家族基金， 家族信托，增值资产（ 1 - 7 年期），权益投资： 证券基金， P E / V C，固收投资： 银行理财， 信托，Copyright ? ISOFP国际金融专业人士协会CWMA财富管理认证中心 All Rights Reserved，仿佛登山，自下而上，夯实财富的金字塔。

没有小事业 只有小视野，中国寿险行业的四大挑战，刷新认知，拓展认知边界，认知决定你能飞多高，专业管理能力管理决定你不易摔倒，高素质人才引进与培育人才决定你能走多快，高绩效团队的打造团队决定你能走多远，专业发展的卓越之路，你的认知边界就是发展的认知边界，平台价值在未来更加突出。