智能检视四步走，大胆开口促新单，公司要求：服务营销A65311客户经营模式，保单检视是重要的触点服务。AI保单检视是公司要求客户经理日清日结的必做内容。个人热爱：我相信客户不管有多少保单，总会有缺口。不管客户在***有没保单，我都会做检视。针对有保单的客户，事前做好规划，查询系统信息，制定拜访路线100%上门拜访。针对在公司系统没有保单的客户，我还是会做保单检视。因为我不知道客户在其他地方买的有没有保险。

内部材料，请勿外传，明确认知是前提踏实行动是关键，1、查询客户信息，缘故客户和送过E锦囊的客户，2、输入客户全家的信息，先在家给客户做保单检视，发现保障缺口。3、分组罗列，有保单的一组，没保单的一组，觉得成交可能性大的先去拜访，没有把握的推后拜访。第一步·填信息 做检视，我的评判标准：成交可能性大的客户为——80后客户、家中保单三张以上客户，创造和客户见面的理由 **你好，我是***保险公司服务营销部的专员***，我们的工作内容是专门服务于广大老客户的。根据您的交费习惯，发现你是公司的优质客户，公司将对优质客户有礼品赠送。咱们约个时间，我给您送过去吧。第二步·找理由 约见保单检视黄金四问，你知道买的是什么保险吗？你知道什么时候交费吗？你知道一年交多少钱如何领取吗？你知道万一发生风险如何去理赔吗？第三步·先提问 后检视，有保单的客户如何检视——  李姐，我在服务营销部，我们部门服务的内容涉及比较广，我就经常帮助客户理赔、帮助客户领取等等，这方面我比较专业。你把所有的保单，每个公司的保单都拿出来，我给你罗列一下，然后再给你做一个专业的保单检视。输入家人信息——现场AI检视——明确保障缺口——文字版辅助说明，没有保单的客户如何检视——我：李姐，我在服务营销部，我们部门服务的内容涉及比较广，我就经常帮助客户理赔、帮助客户领取等等，这方面我比较专业。你家里边儿买的有保险吗？客：没有我：为啥不买保险？是觉得没用，还是觉得不好？建立同理心，拿走客户担心，然后再做保单检视，我家的检视图，目的：对比我家的和客户家的保单检视，引发客户思考唤起客户需求，从而促成客户加保。方法：AI保单检视图片，金句：你看看你什么都没有，你看看我的保障。退一步说我至少留下钱啦。虽然说现在有点儿紧张，但是我老了以后能扛住风险呀，有事管事，没事可以养老，而且不给自己的孩子添负担。结果：客户觉得我会规划。促成：你觉得有道理，咱们来规划一下你家的幸福生活。有保单客户如何沟通——姐，通过专业的保单检视，我发现你这个保障缺口很大。因为我觉得每个家庭的保障就不可能一下买够。保险是慢慢的一点一点叠加的，谁家也不可能一次性就把保险全部买足，因为保险产品越来越完善，越来越好了。你看，你家的缺口分别是**，今天咱们就来补充完善一点。第四步·敢开口 促加保，没有保单客户如何沟通——姐，通过专业的保单检视，我发现你这个保障几乎为零。我特别想问一下，您不买保险的理由是啥，是觉得没用，还是什么原因？ 客户：一般回答为保险买的时候好说理赔的时候难等原因。