如何有效的电话约访，简短有力、创意性、吸引力开场白；热、赞、精、稳—热情、真诚、兴奋、信心、专业、轻松；三分钟原则—不要在电话谈训练，记录谈话内容；三不谈—产品、自己、公司；三要谈—提升获利率、相关行业、家庭亲密度引起对方好奇—兴趣、幽默一笑；名中脚本之要领—完全陌生、缘故、推荐名单，熟识。。。等脚本；确定时间、地点—见面时间、地点、再次敲定确认；高潮结束—给对方的期待例：见了面，相信你一定会非常高兴的！约访中的赞美—这时赞美，但求真心真诚自然约到人后，欢呼一下，保持心情，继续邀约、记录重点—客户资料、约定时间及地点、约接电话的人也可以一口气打五十通电话、何访约来公司洽谈备注。

不可用不真实语欺骗顾客、言词不可夸张膨胀或过度赞美、绝不批评同行。信念的力量告诉你。你不会得到你所要的，你只会得到你所相信的。电话销售是整个销售过程中避不开的一步，但也是业务员很头疼的一步。有的业务员因为害怕被拒绝而不敢打电话。在***看来，其实客户拒绝和成交是硬币的两面。你打了这个电话，客户有可能会拒绝你，但也有可能会接受你，但如果你不打的话，成功的概率永远为零！所以电话约访首先就是要解决心态问题。但即便销售人员勇于拿起电话，那奇低的成交概率也会把人的意志消磨掉。***曾在工作中统计，通常业务人员打一百个电话。

有十个客户有意向，有三个客户可以见面，最后有一个客户可以成交，成交的概率为1%。这个概率直接导致了业务员不敢打电话！如今的金融环境越来越复杂，在短时间内孕育出很多新的金融商品，与此同时各种各样的风险也就随之增加。在这种环境下分析财务状况，为客户提供分散风险的方案是金融工作人员的职责与义务所在。这也意味着，金融民工销售的困难越来越大，很认真的去工作，挖尽心思保证通过销售过程建立与客户的信赖关系，通过分析客户的需求为其提供最合适的解决方案，但道路险阻且长，只有身在其中的才可体会，做好每一个销售环节都很重要，今日就先来和大家谈谈销售必经流程之电话约访，一个刚刚开始和客户建立关系的环节。准备好名单，将客户信息整理成卡片准备好今日需拨出电话的客户名单及客户相关信息，常用九宫格图。

或者自制的excel追踪表，设定好自己今天想跟客户聊的主题。在电话之前尽可能多的练习通话交流，放松身体，保持微笑，保证自信和热情。这次打电话是为了获得一次面谈的机会，不要企图未建立联系前通过电话完成销售，话讲的越多，问题也会越多。最好选择安静舒适的场所，客户接听电话也是可以感受到你身处的环境的，若过于嘈杂也相对会失去耐心；同时办公桌上的必备品要整理好以便随时使用。X先生/女士，您好。我是XX银行/公司的理财经理/其他职位XX，今日打电话主要给您是希望有机会给您介绍下目前正在热销的产品/家庭财务规划/市场情况等!内容展开1.言简意赅阐明亮点；2.针对不同需求设点不同场景；3.MGM时相关影响人。

获得承诺紧接着上一个步骤，建议使用假设同意法或着二择一法。至于这个方案是不是适合您，我希望能跟您面谈再具体确定相关的细节，您看您明天下午2点方便还是3点方便？电话是我们在销售流程中所必须使用的工具，是销售流程的开端，好的开始就是成功的一半；营销没有偶然性，技能也是在实际锻炼中不断提升的，事前做好准备，事中做好每一个环节的销售动作。