你成为一名保险推销员以后，首先要有一个长远的理想，把自己收入的多寡放在次要的位置上，应该着手寻找一个有效的点，由这个点再去发挥才是最重要的，就像你开办商场需要先找一个门面一样，这是你事业的起跑点。保险业务员是以直销的方式面对客户，寻找到有效客户，才有进一步的互动、互惠，甚至互信与互利。这其中一些人是真正需要买保险的，而一些则完全是碍于情面表面讲人情而心里跟你讨价还价，这种情况你不能只贪业绩，必须设计出适合他们的商品投保，做好了皆大欢喜，而如果做得不好，将来会发生争执，如果这样，以后双方面对势必尴尬万分，亲情、友情就可能出现变质。

也容易考虑需要一定量的保险来保障自己的今后生活或者事业。根本不用你多说，原来早就打算买一些保险的，但是他（她）怕麻烦，不愿于主动出击而采取守株待兔的办法，如果正好有业务员找上门来就立即考虑购买，这些人签下保单的机率很高。以一个业务员的身份去面对这些入是很尴尬的，你必须先认清自己，在这些入当中你的地位、分量，甚至学历，是否处处不如人，居于弱不禁风状态，倘若真是如此，你要力挽狂澜需要极大的勇气与决心。因为人家可能心里正嘀咕：你为了赚钱才来找我们，我们关系不是很亲近啊，算什么呀！冷嘲热讽或许难免，但你要多忍气吞声，谁教你平日疏于联络问候，这会儿为了拉保险才上门，当然给人居心匝测的印象！

初次见面但彼此留下好印象，交谈并快乐着。这种类型的客户很容易晋升到顺利型准保户。与客户做朋友在推销保险时我们首先要倾注满腔热忱，真诚关怀客户，与客户做朋友。推销员为了取得这个客户的信任，必须对客户负责，不要以一副大恩人俗的姿态出现在客户面前，应该试着放下身价，热诚地和对方促膝长谈，了解他们的财务状况，视情况而做投保内容的更改，不让客户利益受损。而真正得利的你，除了业绩不断攀升外，也可能因此多结交一位朋友，这一切得益于你热忱的服务，以真诚换取信任。在单调的保险推销工作中，敞开心踊的交心，就是最好的调和剂，彼此友善，比起互相板着脸的冷漠，任何事都好谈多了。目前保险市场竞争激烈，我们不能为了自己的业绩而不考虑客户的利益。

不管是在签约之前还是在签约之后，必须充分替保户着想，树立自己良好的市场形象。做保险推销就是同客户交朋友，且必须建立在以诚相待的基础上。要取得客户对你的信赖，就要找他感兴趣的话题，打开他的话匣子。帮客户一点小忙会从客户那里得到更多的回报。满面春风会客户不管遇上什么难题，要始终坚持一个信念：保持微笑吧，这是保险行销走向成功的宝典秘诀！表情冷漠是保险推销最大的杀手。不管你是男性业务员也好，女性行销员也罢，拥有一张春风荡濮的笑脸，确实能给人留下深刻的好感。道理很简单， 一个蒙娜丽莎的微笑可以给人留下永恒的美。态度决定你的事业。

微笑便是你服务态度的直接反映。你自然而彬彬有礼可以让客户有宾至如归的感觉，就算客户此刻正在办公室或者公司忙着业务，也会给他一个来了亲人的美好感觉，甚至少了许多繁忙工作的疲劳感。面对你的微笑，客户就愿意抽出时间与你交流，这让他们感觉是在休息和享受。如此平易近人的情况下，一番寒喧，你的宣传就起到事半功倍的效果，即使第一次没谈成什么交易。