精心计划01.推销保险计划的开头4步02.走进客户的5条法则为什么：再问自己一遇“ 我为什么干这行？＂ 肯定自己，加强信心。干什么：我的目标是什么？谁：我要见的人是谁？他（她）是怎样的一个人呢？因人而异，各有应对的办法。什么时候：什么时候见面？何时达成目标？何时与人签约？什么地方：什么样的场合说什么话。怎么样：我做得怎么样？我做得还好吗？备注：402.走进客户的5条法则保险推销工作要“ 战略上貌视，战术上重视”。我们特别强调“不打无准备之仗”这里就推销中的准备工作进行讨论。保险推销员的工作是比较自由的，大部分时间要由推销员自己去安排，如果自制力不强，或安排不当，或准备不周，很容易荒废时间、虚度年华，到头来一事无成。

拟订一个完善而周详的计划，对保险推销员来说是至关重要的。制订计划可以使每天、每月、每年的工作都有明确目标，使自己的行动符合科学规律并讲实效。制订计划可以使自己有前进的动力，干劲十足。在每个月的最后一周内，把下个月准备拜访的客户资料卡取出，按时间顺序把它们分别记在月份工作表内，记下总号和姓名，然后按访问的主要原因在各栏内划一个记号，再把不受日期限制的客户卡片按对方的方便时间或地区分类，在表内其它较空的日期内排进去，记录用完后要及时归入档案册或档案柜。月份工作表的用处很大，可以做每周工作计划的参考，还可以用来对每个月的工作成绩进行评定。如果有时间还可以把月份工作表做成统计图表，借以观察自己的工作进度。

每个月底都要认真总结一下当月计划的执行情况，把当月每宗成交客户的访问次数、时间、费用、对方职业、保险种类、期限、保额、保费做个统计。从中不但可以看出自己的工作成绩，也可以总结出电脑软件中哪类客户和险种容易成功，以此作为日后工作的参考。 周计划的指标要根据个人的实际能力和业务需求而定。一般来说，每周40小时的工作时间，至少要进行35次访问，其中15次初访、15次复访、5次回访老客户。这样可以避免因频繁拜访老客户而失去开拓新客户的机会。对有经验的推销员来说，每五次会谈就可以签下一张保单。对初出茅庐的新手而言，如果能在10次拜访中获得一次成功，就很不错了。周计划要订得详细一些，要把一周内需要访问的客户排排队。

逐一安排好访问时间。根据月计划表和周计划，每天晚上做好当天的工作记录，并做好明日的拜访准备。这样可以养成良好的工作习惯，避免手忙脚乱出差错，不管多么忙、多么累，头一天晚上的准备是必不可少的。心理准备。保险推销员每天都走街串巷，口干舌噪，奉献爱心，但常得不到人们的理解，吃“ 闭门羹”是家常便饭。如果意志不坚强，则可能丧失斗志。所以，推销员在出发前一定要调整好自己的心态，练就足够的心理承受能力。内心要时刻提醒自己，”失败是成功之母” 。千万不要因为遭到拒绝和冷遇而灰心丧气、情绪低落、甚至放弃。要有一种百折不挠的精神，及时总结经验教训，再接再厉。保险事业要靠耐力，持之以恒才有前途。在推销过程中也要克服盲目乐观情绪。完成一二年业务就认为很成功，做成一笔高额保单就认为很有成绩，这些都是要不得的，都会妨碍自己继续前进。