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人生保单顺序及如何做保单整理24页.pptx

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想追求高品质的老年生活,唯有靠年轻的自己提前规划,不要等到孤苦终老才悔恨年轻挥霍。你是否是月光族,不懂控制消费,不会理财,投资渠道单一,又没时间打理呢?那就让保险公司为你节约时间,养成强制储蓄习惯, 长期定投分享复利价值吧。利率虽不很高但是积少成多,长期每月定投对于不会理财月光族还是适合的方式,比如投连险。六、投资险备注:8钱人最怕留不住钱,富不过三代也是许多有钱人担心的,如何把自己辛苦一生积累的财富安全的全部传承给下代是所有富人的心声,而保险的免税功能是不可替代的。指定受益人功能免财产起纠葛。分红理财险,终身险,信托都是有钱人可以考虑财富传承的方式。七、财富传承备注:9安全与保障是每个人生命中最大的需求

人一生中不同的阶段面临不同的财务需求和风险,这种财务需求可以通过保险来安排,从单身到成家,从养育小孩到面临养老与遗产问题,这是每个人必须经历的人生历程,在这个历程中有七张保单不可或缺!人生保单购买顺序如何做保单整理备注:11保单整理的好处专业化的体现固定的面谈话题固定的流程和步骤专业化的客户服务动作了解客户保障现状、发现缺口、激发保障需求对客户经理而言保单整理的好处解决客户保单存在的五大问题问题1:保单结构不合理家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理,只有理财型保险或医疗险,保单单一;问题2:保额不够,以为有就可以;问题3:保单束之高阁,忘记保障利益,保单效力等备注:13保单整理的好处问题

4:浪费与缺口并存;不合适的产品很多,而保障缺口却未填补上问题5:关键项错填、漏填或设置不合理如未指定受益人、连带被保险人无准确信息、多张保单多个缴费、领取账户帮助客户理清保障内容,完善保障体系协助客户定期评估保险计划,适时调整保障让客户明白,买保险不是一劳永逸的事情保单整理对客户的重要意义一、提问题拿到保单买过保险吗?只买过保险吗?还有其他公司的保单吗?了解如何缴费吗?年交保费多少?什么时候交?了解如何领钱吗?什么时候能领钱?

能领多少钱?领到哪个账户?了解如何赔付吗?什么情况能赔钱?能赔多少钱?了解钱留给谁吗?是否指定受益人?受益人指定是否合理?备注:17异议处理客户不愿意让我们拿走保单或不愿把保单留在行里拍照或者电子保单备注:18二、制作家庭保单整理表家庭保单一览表1、以被保险人为单位2、保险责任简略标注备注:19二、制作家庭保单整理表家庭保单利益分析表1、整合保障2、突出缺口备注:20二、讲解保单整理表及保障分析家庭保单利益分析表整逐一讲解保单的类型、名称、投被保险人、缴费金额、缴费日期、保障责任等备注:21家庭保单利益分析家庭需要的保障依次为:1、经济支柱保障:把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人;2、健康医疗保障:花别人的钱治自己的病,不用谢谢更不用偿还3、退休养老规划

只有这笔钱属于自己,是老年尊严的经济基础备注:22家庭保单利益分析家庭需要的保障依次为:4、子女教育规划:十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到你的爱;5、保证收益理财:如果家庭资产缺少这项配置,就如同房子缺少根基6、资产传承规划:让财富世代相传的唯一办法


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