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聚焦三大类资产 做好大单开拓 -银保渠道大单案例解析-目录背景介绍信息获取风险诊断解决方案保单促成复盘总结01 背景介绍客户背景介绍客户顾虑：对企业未来发展顾虑较深，不追求大冒大进，希望稳定发展；二婚，现任妻子小近20岁...
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银保高客税务筹划基础知识：政策所得税与财产税篇在当前的经济环境下，税务筹划已成为高净值客户和企业不可忽视的重要议题。一、政策篇：共同富裕与税收调节共同富裕作为国家战略，旨在通过税收调节等手段，实现社会财富的合理分配。这一...
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穿越周期，锁定未来：低利率时代下的养老理财智慧与泰康鑫享世家2026解决方案引言：当“躺赚”成为过去式——我们面临的财富管理新常态曾几何时，将钱存入银行享受高达10%的利息，是普通人最稳妥的财富增值方式。然而，那个高利率...
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颗粒归仓，转保致胜：转保流程全解析在保险行业，转保工作是提升客户满意度、增强客户粘性的重要环节。通过有效的转保流程，不仅能够帮助客户优化保险配置，还能为公司带来新的业务增长点。本文将详细介绍转保流程的关键步骤和注意事项，...
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必须要懂的硬核道理：「三个钱包」理论目录三个钱包理论概述三个钱包理论在保险营销中的应用三个钱包理论的价值与意义如何运用三个钱包理论提升保险营销能力案例分析壹. 三个钱包理论概述在金融和保险领域，理解并运用“三个钱包”理论...
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网点经营全攻略：从认知到落地的全流程指南一、网点认知与定位：破解“生存密码”1. 网点经营的本质网点是金融机构连接客户的“最后一公里”，既是销售终端，也是服务窗口。其核心价值在于通过精准经营实现产能提升，而非单纯依赖个人...
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百万医疗险：正确投保与理赔的全流程指南在当今社会，医疗费用的不断上涨让越来越多的人意识到保险的重要性。百万医疗险作为一种高性价比的健康保险产品，受到了广泛关注。然而，许多人在投保时由于对产品条款和细节了解不足，导致理赔时...
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专业化销售需要KYC（了解你的客户）弱水三千取一瓢之KYC专业化销售的核心在于深入了解客户的需求和风险偏好，从而提供最合适的产品和服务。KYC（Know Your Customer）是这一过程中的关键步骤，它要求销售人员...
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寿险基础知识目录风险管理法眼看保险解读保险一、风险管理风险的含义风险是指某种事件发生的不确定性，包括是否发生、发生时间、产生结果。风险的特征客观性：不以人的意志为转移，不可能彻底消除。发展性：因时间空间变化而变化。普遍性...
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大家好，今天我们聊聊预定利率。时隔一年，保险行业又迎来了一次大停售，在过13天，也就是9月1日，普通型保险产品预定利率上限将会从3.0%降到2.5%。与此同时，监管还提出了，建立预定利率与市场利率挂钩及动态调整机制。比如...
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五步四访助新人留存我们常遇到的问题？如何破局，让新人留下来？增得来，留得住！新人占据我们团队的绝大部分，新人进口如何加大，新人高留存的问题如何解决？适合做保险的人技能：谁一定能做好保险？意愿：谁愿意来做保险？前提：销售保...
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《低利率时代银保渠道的转型突围与价值重塑》第一章 低利率时代的宏观环境与金融新格局全球经济增长放缓背景下，低利率环境已成为新常态。我国10年期国债收益率持续在2.5%-2.8%区间徘徊，银行理财产品收益率普遍进入"2%时...
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在功能营销时代，寿险销售人员需要更深入地了解客户所面临的不同风险，并运用"3+1"风险金字塔模型来进行分析和规划。以下是对文档内容的概述："3+1"风险金字塔1. 时间性风险：与客户的生命阶段和时间相关的风险，如退休规划...
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短险：被低估的“销售利器”，代理人身边的“财富小金库”引言：为什么说“短险不是鸡肋，而是宝藏”？在保险行业，“重长险轻短险”的现象普遍存在：新人觉得短险佣金低、没面子；老代理人认为短险客户难维护、收益有限。但你是否想过：...
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在分析寿险销售的宏观环境时，我们可以看到几个关键点影响着寿险市场的发展和寿险产品的销售策略：1. 资管新规与中长期资产保值增值**：在低利率环境下，资管新规对家庭金融财富管理提出了新的挑战。客户需要在短期资金的灵活性和长...
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分红险：理解、选择与未来展望在当前复杂多变的金融市场中，分红险作为一种兼具保障与投资功能的保险产品，受到越来越多投资者的关注。本文将从分红险的基本概念、保险公司分红账户的运作原理，以及如何挑选分红产品三个方面展开，帮助投...
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近期，国家金融监管总局向行业下发《关于健全人身保险产品定价机制的通知》，其中明确，自9月1日起，新备案普通型保险产品预定利率上限为2.5%；自10月1日起，新备案的分红型保险产品预定利率上限为2%，新备案的万能型保险产品...
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本课程的目标是帮助客户经理深入了解客户名单梳理的重要性，掌握客户来源、梳理频次及工具，并重点介绍客户KYC（Know Your Customer）信息的识别与分析，以便真正了解客户信息，精准把握客户需求。再识客户KYC客...
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增额终身寿险是一种常见的保险产品，它结合了保障和储蓄的功能，为保险消费者提供终身保障的同时，也具有一定的现金价值增长潜力。以下是对增额终身寿险强化训练的行动篇的概述：客户梳理客户梳理是销售流程的起点，关键在于建立和维护客...
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DeepSeek：职场应用的智能赋能者在当今快节奏的职场环境中，效率和准确性是成功的关键。DeepSeek，作为一款先进的人工智能工具，正以其独特的能力，从提升提示语技巧到多场景应用，全面赋能职场应用，帮助用户在各种工作...
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