常我和你是好朋友，今天我做一个职业身份的介绍，我是一名专业的保单整理专家。专门为向您这样买过平安福产品的客户做保单年检。在过去的323天当中，我为19位像您这样的家庭进行全方位的保单整理，通过我的帮助他们明白了保单的责权利：也就是交多少，保什么，得多少。让每一分钱都充分用在了刀刃上，我非常喜欢我的工作。当然，也有些客户在我给他做了全面诊断后，并没有按照我给的专业意见进行调整。导致一些小的遗憾发生。举例：我有一个朋友，在XX公司买了5万块保险，上个星期摔了一跤，花了7千多块钱，结果保险一分钱没有赔到您猜为什么？（不知道）因为保险分为五大类：医疗、意外、教育、养老、投资理财。每一份保险责任不一样，导致功能不一样。所以，保单就像人的身体一样，每一年都应该定期年检。每个家庭的生命周期，金融周期不一样，所以每个家庭的保单计划是私人订制，度身设计的。接下来，我要全面了解您。您给我的信息越真实，我给您的保单年检越有针对性。

您给我的信息越全面，我给您的保单年检才更加合理。您把所有保单拿出来，我们开始吧… …【附：保单整理版本户话术参考】备注：14【互换甲乙方模板2/3—私人财富管理师/家庭风险管理师模板】1、我是一名私人财富管理师，专门为像您这样的高净值客户提供风险管理和财务规划2、在过去的20年里，我为300个家庭做了财富管理和风险规划，帮助他们避免了很多财富分割和家企资产混同的问题3、但也有一些家庭没有接受我的专业建议，有些遗憾（举个小例子）4、就像人的身体需要定期体检一样，家庭财富/风险管理也要定期年检5、每个家庭金融周期不一样……6、接下来……您给我的信息越真实，我给您的财富规划越有针对性，您给我的信息越全面，我给您的财富规划才更加合理，关键话术 备注：16【技术开门红- KYC销售逻辑】05 -四类信息收集（找出风险和问题）家庭结构：找问题和风险，收支结构：找出年交保费。

财富结构：总保费，财富路径：找关心的人、事、物关系结构（找风险）年龄结构（找刚需冲突并量化）身份背景（找成本）行业背景（找收入来源和趋势），家庭结构详细信息备注：17【技术开门红- KYC销售逻辑】如果不规划后果是关注，规划、调整，学习您家有什么问题什么原因造成的06 -分析问题，呈现方案（关注、规划、学习、调整）备注：18-行动开门红我们的开门红Part 02备注：19【行动开门红-活动量管理-核心流程】 列名单排座次去拜访做复盘（小打卡）专人强追踪线上社群化经营，基础管理的巩固备注：20【行动开门红-活动量管理-基础管理】 基础管理的巩固倡议职业形象。

主动安排次日工作，五个主动的坚持，备注：21【行动开门红-活动量管理-线上社群化经营】 借助微信-小打卡小程序，建立部门专属朋友圈-【金沙部敬业时间】，邀请102位伙伴入群；每日分享打卡日记（拜访量、心情收获等）；通过互相点赞/点评，提升团队凝聚力，日打卡活动率：50%以上，心花怒放的人生想生活像云朵一样纯粹且自由一切都是成长包括热泪盈眶，大声表明我们的身份，家庭风险管理师保单整理专家，家庭医疗平台管理专家，私人财富管理师，备注：24我们的开门红，开门红是一个机遇，开门红是一种气势，开门红是一种速度，开门红是一种精神。