要让客户认识到购买保险是政策发展的需要，是未来现代生活的需要，是完美人生的需要。1.正确对待现在和将来…2.合理分配资金使用…3.为未来做好充分的准备…《三国演义》中的司马懿是个世外高人，曹操听说他很有本事，就请他出山，于是司马懿就潜心辅佐曹魏四代君主。他出道时20多岁就到曹操身边做事，一干就是50多年。期间他善于选择时机，“居善地，心善渊，用善时”，就是要善于摆正自己的位置，什么时候、什么地位对他最合适，他把握的很准。就这样，到70岁他便执掌大权，最后把曹魏大权夺到手，为西晋王朝的建立打下了坚实的基础。在现实 的保险营销中，伙伴们不要把产品的推销列入第一位，要善于把握营销角色，掌握销售时机，这样才能起到较好的效果。

当客户家庭需要理财时，您以家庭理财师的身份出现，给客户全面分析当前股票、基金的受益及经营风险，进行经营能力、风险、受益对比分析，用大量事实证明保险理财的重要性。让客户认识保险，然后再选择保险签单时机。营销伙伴最好选择客户处理其他事情比较顺利、心情喜悦之时，签单场合最好选择清静、闲杂人员较少的地方，这样可以为签单营造较好的氛围。一个人选择了适合自己发展的行业，才得到了较快的发展，才能取得辉煌的成就；一个人选择情投意合的伴侣，才能提高家庭生活质量，感受幸福婚姻生活的美满，提高幸福指数。

选择对了目标和方向对今后的发展起到至关重要的作用在保险营销方面有经营才能的有识之士，精心选择保险事业后，只有真诚付出，才能换来丰厚的回报。保险营销员在客户的经营中，要始终把握客户的思想，品透客户的脉搏，让他们认识到，投资要选择好渠道、选择好适合自己的险种，否则，有可能适得其反，不但难以产生效益，有可能血本无归。随后，让客户认识到，客户选择投资保险业，既有资金的安全性、风险的转移性，家庭的稳定性，投资的效益性，是新时期的投资方向之一，这样我们签单的难度会逐渐地减少。保险营销行业也是如此备注：15抗日战争时期。

毛泽东在危难紧急关头采用了分散经营战略，利用了游击战，把部队分散作战，这样目标小，机动灵活，不至于全军覆灭，最终获得革命的胜利。分散经营战略目前家庭资金分配投资中，用于银行储蓄的资金占比为40%为宜，股票、基金投资占15%，保险投资用30%，民间融资占10%,其他投资占比在5%左右，这样的比例基本合理，有利于资金的安全、家庭的稳定。但是，目前，我国的投资者多数倾向于银行，把闲置的资金投向银行的客户占比较大。营销伙伴在展业时，要找准切入点，转变客户的投资方式，更新客户的投资观念，把有限的资金分散到保险投资中，力争使资金效益最大化。

在现代经济发展中，若把鸡蛋都放在一个篮子里，一旦遇到风险有可能倾家荡产。在目前虽投资渠道广泛，但经营风险无时不在、无处不有的情况下，为合理地规避风险，明智的投资者最好选择资金分散经营，组合投资。备注：18保险客户的经营方法多种多样，客户的情况又千差万别，保险营销伙伴只有加强自身的学习，不断提升自身的综合素质，全面掌握客户的情况，有针对性地开展工作，保险营销定能游刃有余地开展。