联动渠道做好承保支持。总公司信息部门已下发后台权限配置操作手册，请分公司及下级机构内勤及时向分公司信息部门申请开通查询权限。备注：21写给队伍的特别提示——产品问：少儿买了惠加保，到18岁后，病种是按少儿的不变，还是自动转换为男性或女性？答：自动转换为男性或女性。问：费率是否随着年龄增长加费？答： 这个是长期产品，费率不变。备注：22写给队伍的特别提示——客户筛选问：我的客户在2019年买的多倍保显示不能加保。

刚刚购买的健康无忧宜家版可以加保10万，是不是说明系统有问题呀？答：没有问题，10万是这个客户的最高可加保额，加个哪张保单上没有太大区别，而且最新的保单客户信息更完整，所以系统自动帮客户选择了最近一张保单加保，更容易加保成功。问：客户有两个业务员A和B，系统自动把客户分配给了A，B能找客户办理加保吗？答：B不能在自己的客户清单中看到客户，无法为客户办理加保，但B可以为A办理新单业务。备注：23写给队伍的特别提示——待处理业务办理问。

待处理的客户信息需要去柜面办理吗？答：目前大部分都可以通过新时代的移动保全功能办理，只有职业变更影响费率、或者客户的关键信息待补充时需要去柜面办理，针对受益人的信息变更，总部也会精简流程，请参照《待处理业务操作指导》。问：处理“待处理”业务时，提示客户证件将在一个月内过期，并不是已过期，是否可以正常加保？答：加保时间如果在有效期止期前是可以正常加保的。目前系统是把8月31日前可能过期的保单都进行了提示。

备注：24写给队伍的特别提示——加保操作问：投保人和被保险人不在一起，可以远程分享投保吗？答：目前仅支持分享至投保人，对于投、被保险非同一人且被保险人为成年人时，建议一线伙伴提前与客户确认好被保险人是否在场后再进行分享。问：远程投保有哪些注意事项？答：客户按照提示操作即可。如投、被保险人为同一人，投、被保险人签名处均须签字；如被保险人为未成年人，签监护人本人姓名。客户需要拍摄本人正脸。另外，客户提交后，业务员要进行签字然后提交投保。

保需要在当天24时前完成。小康家庭标配模型王先生、太太（均为30周岁、有社保），儿子（出生满30天、有社保）——主险大人20万基本保额，孩子50万基本保额：注：本案例为虚拟案例，仅供理解产品之用；附加投保人豁免保费重大疾病保险可豁免产品为健康无忧C5重大疾病保险。备注：刚才是转正模型，便于新人培训。但是对家庭来说保障是不足，所以我们同时推荐一套小康家庭基础保障模型，大人20万，小孩50万。年交保费2.3万。多倍也同理。

备注：32本资料为内部培训材料，请勿外传。产品尚在备案中，本宣传资料仅供参考，产品责任、责任免除等内容以条款和正式保险合同为准。业管规则可能发生变化，请以公司最新文件为准。未经新华保险书面授权，任何单位或个人不得公开传播、发布本资料。保险公司不得违规销售非保险金融产品，请勿参加非法集资。新华人寿保险股份有限公司：北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦 100022。