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续期的基础知识利益影响关键动作47页.pptx

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保单,在经历一段时间后继续有效的比率等级不同,享受不同层级的增值服务备注:保全:全国通,异地办理很轻松理赔:标准案件快速理赔;异地出险全国通赔电话:99589提供7*24小时全天候服务 短信:查询类、咨询类、定制类服务短信 网络:全方位一站式网上自助服务交费:多元化的交费提醒和交费成功提醒;多种类的交费方式选择(银行转账、微信);保单年度报告备注:3备注:公司建立了一套科学的、系统的、制式的续期收费流程。前瞻回访

提前2-3月联系客户,明确客户需求,遇问题件提前处理,以时间换空间;应缴前回访:缴费前一个月联系客户,客户提前规划财务安排,明确客户缴费意愿;周转账前回访:缴费日前提示客户;转账失败回访:转账失败及时联系客户,为客户提供专业服务;问题件面访:遇问题件,上门面访,及早解决问题。现场安抚、解决问题、反馈银行信息收集、公司查询、反馈银行保全收集、送达公司、反馈银行动作要求:反馈迅速、信息准确、资料安全及时高效处理网点需求产品培训

产品卖点、客户的重点咨询点、服务过程产生争论点保全培训:产品保全规则、保全项目需要资料、公司服务平台介绍客服培训:公司客户服务项目介绍、续期服务流程介绍、问题保单处理流程定期做好产品与规则培训有利于客户合理的资金安排避免宽限期内发生意外变故造成交费困难或不交费,导致失去保障工作节奏提高继续率,实现续期利益最大化避免同业不正当竞争保单到期缴费的重要性备注:大部分客户都有强烈的契约意识,到期缴费如同按时缴纳水电费一样的道理,一旦过了合同约定期,客户就容易产生无所谓心理。前置服务

客户能更合理地安排资金避免影响日常生活。前三年及时的催缴让客户养成按时续费的好习惯。(个13胶州当月100万,平度当月80万,黄二甲状腺癌理赔当月20万)保单没有按时续费往往到宽末容易失效,越大的保单在宽末越会因为账户没钱或货款没进等多种原因失效。尤其是保单停效期间,客户出险是不予理赔的!而且健康险一旦失效更是面临再次投保需要体检,万一体检不合格拒保的可能。保单有两个月的宽限期,宽限期其实在整个保单交费年度内只能使用一次。

而且现在的60天不同于以往的60天,现在竞争激烈,同业保险公司和业务员的数量是以前的两三倍或更多,同业不正当竞争导致宽限期内客户退保的可能性也成倍的增大。因此提高继续率的关键就是提高当月缴费率。利用公司客服活动提前3-6个月拜访客户了解客户保单满意度及资金动态网点沟通加强与银行理财沟通,对应缴保单提前一个月从侧面确认客户近期的资金及对产品的意愿态答疑解惑重点客户提前做好摸底工作,排查问题客户,早发现早解决客户服务前置、把握客户动态备注:模板来自于 http://docer.wps.cn备注:43观念引导

培养契约精神首期铺垫销售时做好到期缴费铺垫及引导通知提醒服务体现,提前到期提醒、未成功通知确认缴费针对客户扣费不成功原因,做好沟通确认下次缴费时间备注:44设计方案首续联动、问题保单齐攻克备注:45备注:一级劝阻:引导/肯定购买初衷,分析/激发保险需求,设计劝阻逻辑(三讲),适时促成。继续率指标是销售品质和服务品质的综合体现!备注:46保持高继续率是长期可持续发展的必由之路 !


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