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中意福运金生年金保险分红型财富传承38页.pptx

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  • 更新时间:2020-07-21
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两种金融的工具的组合,可以帮助高净值人群锁定当前的财富,隔离资产风险,个性化安排传承方案,既可兼顾生前管理,又可保证身后的管控,实现操之我,进退自如保障期间未做减保、部分领取、追加保费。上述利益演示是基于本公司的精算及其他假设,不代表本公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来经营业绩的预期,保单的红利分配是不确定的,最低保证利率之上的投资收益是不确定的,实际保单账户利益可能低于中、高档三年交,每年交100万,共计300万,通过金享锁转变为一次性缴费

*按中档账户结算利率进行演示。上述利益演示是基于本公司的精算及其他假设,不代表本公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来经营业绩的预期,保单的红利分配是不确定的,最低保证利率之上的投资收益是不确定的,实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平。上述利益演示是基于本公司的精算及其他假设,不代表本公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来经营业绩的预期,保单的红利分配是不确定的,最低保证利率之上的投资收益是不确定的

实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平。备注:27福运金生+金享锁账户价值增长图注:*按中档账户结算利率进行演示。上述利益演示是基于本公司的精算及其他假设,不代表本公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来经营业绩的预期,保单的红利分配是不确定的,最低保证利率之上的投资收益是不确定的,实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平。备注:28客户所需的是财富传承的“方案和制度”,而不是“产品”财富传承是一门温度的艺术

保险+信托正是开启财富传承之门的钥匙备注:29销售话术示例业:张先生,之前您表示希望有个方案,帮您做好现有财产的分配,所以今天我给您设计了一套保险金信托的综合财富管理方案,我给您介绍一下。客:好的,很多人跟我说过保险了,但是保险金信托我第一次听,你说说区别有什么。业:目前财富管理的两大目标是风险隔离和定向传承,保险和信托两大工具刚好可以完美解决这两个目的。业:您现在的这笔资产,如果放在别的渠道,比如资本市场、房地产市场等地方

都存在波动的可能,例如这次的疫情的冲击,就造成巨大的波动,而如果把资产转化为保单的话,就会以合同的形式实现长期刚兑,让这笔资产与外面的各种波动隔离客:恩,但是这样的话,是不是会收益很低呢?业:保险这种工具就是提供一个安全、稳健的资产池,它的作用主要用来帮您保全资产,如果论收益,您自己做生意的利润其实比许多金融产品都高,不是吗?备注:32客:那这样与我直接把钱放在银行里有什么别,也很安全嘛?

业:这就要谈到另一个信托的功能了,根据信托的法的规定,进入信托的资产与委托人、受托人都是隔离的。举个例子,如果未来出现了一些债务纠纷,银行内资产可能被冻结,但是信托内的资产却不会执行。同时,受益人只有收益权,没有所有权,还可以对受益人实现有效的管控。客:这个功能确实不错,你具体讲讲业:您要做的就是把现有的现金资产,转化为保单,再把保单装入信托中。比如一次性将300万交给保险公司,放入“福运金生+金享锁”账户内,再与信托公司签署信托协议,就可以实现以下的功能


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