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保险云商后疫情时代的商业机会26页.pptx

  • 更新时间:2020-03-20
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一场疫情,让我明白:成年人的安全感,都是钱给的备注:每个行业的抗风险能力不同,每个行业、每个企业的负债率、现金流状况不同,每个企业所处的产业位置,所遭遇疫情的打击程度也不同,因而有必要区分对待。这次疫情跟非典类似,对产业的影响,存在一个规律路径:冲击波从下游逐渐向中上游传递。首当其冲的是第三产业,尤其是零售及服务业。接下来,我简单分析疫情对电影娱乐、餐饮、旅游、服装零售、交通运输、教育培训、房地产、制造业的影响。

电影产业电影产业链从上游到下游分别是创作策划、拍摄制作、电影发行、电影院线,其中下游的院线受到的打击很大。按照2019年的数据,春节档占全年票房收入的9%左右。今年原本有《唐人街探案3》、《囧妈》、《夺冠》、《姜子牙》、《紧急救援》、《熊出没7》、《急先锋》七部春节档影片,如今票房销量基本可以忽略不计。从全年来看,院线丢失了这9%的收入,甚至更多,是否会遭遇资金链断裂的风险?院线是高负债、高流水的行业除了院线外,电影拍摄制作环节也有影响。首先是正在拍摄的电影被迫中断,横店等影视城关闭,电影工作者歇业。有些电影的档期不得不推后。正常情况下,影视公司、经纪人公司以及电影工作者能够承担几个月甚至半年的空档,但是问题在于,中国电影本在寒冬期。去年下半年,电影拍摄、投资、产能都拦腰斩半,资本纷纷逃离,部分电影工作者失业、转业。如今疫情来袭,可谓雪上加霜。疫情过后影视会复苏,但我认为电影产业依然萧条。

餐饮业大量餐厅停业,餐饮业损失难以估计。这个损失大多数是净损失,无法在疫情后进行回填。针对995家中小企业进行调查,其中,零售服务、餐饮住宿、娱乐及文化旅游占32%。调查报告显示,疫情期间这些中小企业面临的主要成本压力来自工资和租金,员工工资和五险一金、租金合计达76.46%,偿还贷款占13.98%。餐饮店的毛利率还是比较高,负债率偏低,但极度依赖于流水。这行业的特点是,餐饮店依赖高流水,现金储备有限,甚至基本不储备现金,日常运营依托于单店的流水滚动。同时,信用资产不够,很难获得银行贷款,如今门店突然关闭,或流水枯竭,发工资、缴房租都困难。再加上这些年房租大幅度上涨,不少个体户餐厅、过度扩张的连锁餐厅可能倒闭。若疫情持续,多数餐厅熬不过三个月,还会陷入开张与关张的两难。前不久,西贝董事长贾国龙呼救:账上现金流抗不过3个月。西贝在全国60多个城市有400多家门店基本都已暂停,预计春节前后的一个月时间将损失营收7-8亿元。

西贝主要的压力在人工成本和房租,大概占30%,房租占10%。2万多员工,一个月工资1.56亿,三个月大概4、5个亿。西贝董事长说,哪个企业会储备那么多现金,如今只能贷款给员工发工资。所以,餐饮遭遇的打击会很大,短时间内会有一批企业倒闭,一批服务工人失业,不过餐饮具有刚需性质,疫情过后,这个行业又会逐渐恢复。疫情过后,餐饮业会有什么改变?首先,不会有大改变,餐饮是刚需,需求稳定,而且饮食习惯很难改变。其次,酒店类餐厅恢复速度更慢,快餐类更快。这次疫情,多数传染案例来自聚集、聚餐。这给中国人喜欢的聚餐共食习惯以警醒,段时间内聚餐会减少。最后,人们会更注重餐饮卫生,培养分餐习惯,旅游及文娱业

旅游依赖于黄金周,受疫情影响,今年春节假期、五一两大黄金周,春节假期,全国旅游收入损失超过五千亿。这五千亿很难在疫情后弥补,因为黄金周有限,今年暑假时间可能减少。具体到景区和旅游服务。旅行社,轻资产运营,负债小,但旅行社逐步进入衰退期,这次疫情会加速旅行社淘汰和转型。疫情期间,全国近4万旅行社130万导游面临生存问题。疫情后,景区尤其是大型观光景区的经济恢复会比较慢。大型景区,人流密集,短期内游客会选择回避,同时大型景区依赖黄金周交通运输疫情期间,国人蜗居在家,部分道路封闭,民航、铁路的出行人次减少七成。具体来看,民航、铁路、海运、港口基本都是国营的,抗风险能力强。网络租车公司压力会大一些,他们属于重资产运输,购车或自身租车、车辆维护及网店运营的成本很高。最需要关注的群体是大规模的运输个体户,如出租车司机、网约车司机、大货车司机。他们中,不少有贷款买车的情况,大规模停运、长时间歇业,会降低他们的收入,增加负债率和贷款违约率。

汽车产业去年,中国汽车产业遭遇滑铁卢,全年汽车销量下滑8.2%,汽油车销量大滑坡的同时,电动车销售在财政补贴退坡后也快速下滑。这次疫情,对汽车产业来说无疑是雪上加霜。汽车产业链,包括汽车零配件、汽车制造组装、汽车销售、汽车服务。汽车服务的困难属于短期,毕竟汽车存量还在。但汽车零配件、汽车制造组装、汽车销售的形势不容乐观。服装零售实体服装零售受到的打击非常大,网络服装零售因物流的问题也损失不小。服装零售的损失是净损失,因为服装库存的贬值率很高。服装零售最怕高库存、低周转,尤其是时装。受疫情冲击,去年冬装和春装都面临大量的库存积压,疫情过后,也就过季了,只能低价甩卖,亏损巨大。店租、人工工资将拖垮一批服装门店。大型服装品牌的日子也会很艰难,接下来,他们的主要任务是,去两个季度的库存,必然会关闭一些租金高、销售低的门店。


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