万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 营销技巧 > 主顾开拓资料

子女教育金问卷调查操作关键点3页.pptx

  • 更新时间:2019-12-10
  • 资料大小:94KB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:317 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20191210101208.jpg

【导入填写问卷开门】今天我想跟您分享的是子女教育金的话题:① 孩子是祖国的未来,也是一个家庭的希望,对吗?(对)② 孩子成长与否,与他所接受的教育好坏是不是有直接关系?(是的)③ 现在教育上的花费是不是在逐年增高?(对)④ 你有详细规划过孩子的教育金吗?(有/没有)如果通过规划,让我们能提前安排孩子以后的教育金?值不值得我们了解一下? (值得)因为每个家庭的收入支出、教育投资和经济预算都不一样,所以,规划需要量身定做,因此请您用两分钟的时间填写一下这张问卷。(好)

【想要的教育金】那孩子的教育要准备多少钱才够呢?都说现在的子女教育是百万工程,以后还会更贵,你觉得呢?我看您填写的教育金预测额度是()万。您这个数据是怎样测算出来的呢?(引导客户计算幼儿园—小学—初中—高中—大学的费用,让客户通过数据感受紧迫性)① 这笔数额的确不少,幸好不是现在一次性支出,但整体支出的数额却是必须的,对吧?(同意)② 既然这个支出是必须的,那意味着储备这笔资金也是需要的。对吗?(对)③ 我们常说,凡事预则立,不预则废。既然支出和储备都是必然的需要。早作准备一定强过临时筹备,是吧?(是)

【需要的教育金-准备方式】您目前已经采用了哪些方式来准备呢?银行存款、股票,还是不动产?根据客户选择:你选择(银行存款、股票、不动产等)的原因是?①(针对银行存款)那您有没有考虑过,银行存款利率较低,利息甚至抵不了通胀的问题呢?而且作为银行存款,还有可能因为生活中的一些消费极易被挪用。②(针对股票)那您有没有考虑过,如果到了用钱的时候,正逢股价行情不好,抛售股票划不来,不抛售又急需用钱,让您陷入两难境地,更何况高收益往往伴随着高风险,最怕收益没得到还损失了本金,你一定考虑过这个问题吧?③(针对不动产)那您有没有考虑过,受国家政策及市场行情的影响,现在全国限购限卖的情况下,房子卖不动,未来随着中国少子化的现象凸显,中国的房子多得没人住,想套现的时候,低价处理可能都很难找得到买家呢?

【安全-保值-专用】①其实您的理财意识非常好,你能通过合理的投资理财来安排,已经做得非常好了。只不过站在我们理财规划或保险规划的专业角度来看,教育金的安排要遵循三大原则:安全稳定、保值增值和专款专用。您选择的方式符合其中()的原则,但不符合()的原则。②从理财的角度来讲,鸡蛋不要放在同一个篮子里,您可以在目前已有的安排上,从中规划出一部分,进行一个最好的搭配(合理的保险规划),既满足您的(安全稳定、保值增值、专款专用)投资喜好,又兼顾了(安全稳定、保值增值、专款专用)的理财原则。【兼顾养老】**先生/女士,我们生活中有很多必要开支,除了孩子的教育金,还有像我们自己的养老金。等孩子大学毕业了,我们也已经不再年轻了。而这时孩子刚步入社会,收入和储蓄不多,我们却要面临养老的问题了。如果我能帮您做一个规划,既解决孩子的教育金,又兼顾自己未来的养老金,既对孩子负责,也为自己负责,您是否愿意了解一下?


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"子女教育金问卷调查操作关键点3页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2020 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号