【导入填写问卷开门】今天我想跟您分享的是子女教育金的话题：① 孩子是祖国的未来，也是一个家庭的希望，对吗?（对）② 孩子成长与否，与他所接受的教育好坏是不是有直接关系？（是的）③ 现在教育上的花费是不是在逐年增高？（对）④ 你有详细规划过孩子的教育金吗？（有/没有）如果通过规划，让我们能提前安排孩子以后的教育金？值不值得我们了解一下? （值得）因为每个家庭的收入支出、教育投资和经济预算都不一样，所以，规划需要量身定做，因此请您用两分钟的时间填写一下这张问卷。（好）

【想要的教育金】那孩子的教育要准备多少钱才够呢？都说现在的子女教育是百万工程，以后还会更贵，你觉得呢？我看您填写的教育金预测额度是（）万。您这个数据是怎样测算出来的呢？（引导客户计算幼儿园—小学—初中—高中—大学的费用，让客户通过数据感受紧迫性）① 这笔数额的确不少，幸好不是现在一次性支出，但整体支出的数额却是必须的，对吧？（同意）② 既然这个支出是必须的，那意味着储备这笔资金也是需要的。对吗？（对）③ 我们常说，凡事预则立，不预则废。既然支出和储备都是必然的需要。早作准备一定强过临时筹备，是吧？（是）

【需要的教育金-准备方式】您目前已经采用了哪些方式来准备呢？银行存款、股票，还是不动产？根据客户选择：你选择（银行存款、股票、不动产等）的原因是？①（针对银行存款）那您有没有考虑过，银行存款利率较低，利息甚至抵不了通胀的问题呢？而且作为银行存款，还有可能因为生活中的一些消费极易被挪用。②（针对股票）那您有没有考虑过，如果到了用钱的时候，正逢股价行情不好，抛售股票划不来，不抛售又急需用钱，让您陷入两难境地，更何况高收益往往伴随着高风险，最怕收益没得到还损失了本金，你一定考虑过这个问题吧？③（针对不动产）那您有没有考虑过，受国家政策及市场行情的影响，现在全国限购限卖的情况下，房子卖不动，未来随着中国少子化的现象凸显，中国的房子多得没人住，想套现的时候，低价处理可能都很难找得到买家呢？

【安全-保值-专用】①其实您的理财意识非常好，你能通过合理的投资理财来安排，已经做得非常好了。只不过站在我们理财规划或保险规划的专业角度来看，教育金的安排要遵循三大原则：安全稳定、保值增值和专款专用。您选择的方式符合其中（）的原则，但不符合（）的原则。②从理财的角度来讲，鸡蛋不要放在同一个篮子里，您可以在目前已有的安排上，从中规划出一部分，进行一个最好的搭配（合理的保险规划），既满足您的（安全稳定、保值增值、专款专用）投资喜好，又兼顾了（安全稳定、保值增值、专款专用）的理财原则。【兼顾养老】**先生/女士，我们生活中有很多必要开支，除了孩子的教育金，还有像我们自己的养老金。等孩子大学毕业了，我们也已经不再年轻了。而这时孩子刚步入社会，收入和储蓄不多，我们却要面临养老的问题了。如果我能帮您做一个规划，既解决孩子的教育金，又兼顾自己未来的养老金，既对孩子负责，也为自己负责，您是否愿意了解一下？