保险资料站 |  万一网总站郑重承诺 :每天更新资料,平均日更新量不低于35个.

万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 营销技巧 > 高端客户资料

高净值客户的需求决定销售终身寿险25页.pptx

  • 更新时间:2019-11-12
  • 资料大小:5.14MB
  • 资料性质:免费资料
  • 下载次数:749 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20191112104539.jpg

高净值客户的需求决定销售终身寿险终身寿险:“终身”和“寿险”指保障任何原因导致身故的保险。简单来说就是“终身提供死亡保障的保险”解读“终身寿险”指保险期限为终身,以被保险人死亡为给付保险金条件的人寿保险,也就是说保险人即保险公司对被保险人要终身承担保险责任,直至被保险人死亡。在中国经济增速放缓及结构性改革影响下,一代和二代企业家面临企业经营和转型的挑战超过200年历史的企业,德国有837家,荷兰222家,法国有196家。最多的是日本,有3146家历史超过200年的企业,为全球最多,更有7家日本企业历史超过了1000年。中国现存超过150年历史的老店仅5家中国中小企业的平均寿命仅2.5年,集团企业的平均寿命仅7-8年,而欧美企业平均寿命为40年经济增速放缓,创富一代、二代企业经营转型面临挑战在中国经济和财富市场增速放缓不过去两年市场波动的背景下,2019年高净值人群对市场的不确定性认识加深,避险情绪加强。“保证财富安全”和“财富传承”持续作为最重要的两个财富目标注:1.数据来源:招商银行—贝恩公司《2019中国私人财富报告》,著作权归原作者所有,如有问题请及时联系,我们将立即删除2.可投资资产超过1亿人民币的个人定义为超高净值人群

高净值人群对市场的不确定性认识加深,避险情绪加强西方有一句谚语 “三代培养一个贵族”;中国也有一句古话 “富不过三代”,财富获取难,传承更难国内创富一代经历了独特的时代变迁,被赋予许多有别于欧美的独特性和复杂性,集中体现在四个方面客户为什么要购买终身寿险?一、家庭稳定有保障二、财富传承最大化三、税收筹划正当时四、受益人权益有保障对家庭的爱对后人的爱对受益人的爱一、家庭稳定有保障很多人都有购买保险的意识,但只考虑了健康或者意外,亦或是只购买了某种特定保险责任的产品,这些情形统一称为意外风险。而人生中有一种情况是必然发生,就是死亡,家里的顶梁柱在的时候家里衣食无忧,不在的时候财富从哪里来,只能现在做好生活保障,所以购买一份没有任何特殊要求,身故即理赔的终身寿险,对家庭其他成员来说是个很大的保护

财富传承最大化众所周知,年金有生存金和身故金两种,而相比较于年金险而言,终身寿险的收益金只有身故收益金,如被保险人发生意外,年金未领取部分依然属于被保险人的遗产,进入到遗产清算环节,而终身寿险就没有这个问题,因为只有身故金,指定身故受益人可以最大程度将保险合同中的财富进行定向传承所以从传承性而言,终身寿险的效果比年金好。但也要注意的是终身寿险一般有风险保额(该保险公司可以承担的最大理赔比例金额)

税收筹划正当时目前国内的年金险生存金领取是暂时免征个人所得税,但身故金的属于保险赔款的范畴,目前个人所得税法中保险赔款是免纳个人税的。同时按照国际惯例,保险身故金可以免交遗产税,所以终身寿险的税收筹划作用非常强大。四、受益人权益有保障中国中小企业的平均寿命仅2.5年,集团企业的平均寿命也仅为7-8年,当前经济现状,企业必然存在倒闭的风险,一旦企业倒闭,债务可能会影响个人和家庭;债务人对人身保险合同中指定的被保险人的债务没有追索权,保单的收益权高于债权,实现保险资产专款专用的特点。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"高净值客户的需求决定销售终身寿险25页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2019 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号