第一问：您是否拥有社保？第二问：您（家人）是否拥有补充商业保险？第三问：年龄及身体状况？我：您是否拥有社保？客户：我有社保。我：您是否拥有社保？客户：我没有社保。我：您是否参加新农合医保（您的孩子是否参加了少儿医保）？客户：有参加。我：您这种情况也是属于有社保的，社保是最基本的保障，和商业保险互相补充，今后我们也要继续参加缴费。我：您是否拥有社保？客户：我没有社保。我：您是否参加新农合社保（您的孩子是否参加了少儿医保）？客户：我没有参加。我：我现在按照无社保情况给您做计划书，但是费用会比有社保的高一些，建议将来参加社保，如果你上了社保我这里可帮助你更改信息降低保费。信息：获得客户是否拥有社保的信息，作用1：便于我做计划书时可直接选择有无社保，作用2：从最简单的问题着手，减少客户压力感，我：您（家人）是否拥有补充商业保险？客户：我有的，我们单位有员工商业保险的福利/我买了****公司的****产品。

我：公司给到的这块福利是在职期间的保障，有了就很好，那我小额住院险就不需要帮您加了，但是百万级的医疗险还是需要的/方便把保单信息拍照给我吗？我了解一下，以免买重复。我：您（家人）是否拥有补充商业保险？客户：我没有。我：好的，那我这次把基础的保障尽量帮您配全。信息：获得客户已有保障信息，作用1：让客户感受到我为他量身定制产品，认可我的专业，作用2：为客户免去重复的保障缴费，使客户对我产生好感，作用3：让我明确要为客户配置多少额度的重疾，是否需要附加小额住院险、百万医疗险及意外险，作用4：为开发家庭保单做铺垫，我：那您把您的出生年月日和性别发我下。客户：我是*年*月*日出生的，我是*性。我：那您平常身体都好吗？是否有过住院、动过手术、治疗的经历或体检异常情况？客户：身体很好的，没有这样的经历。我：那最好了，您现在的身体条件正是买保险的最好时机。我：那您把您的出生年月日和性别发我下。客户：我是*年*月*日出生的，我是*性。我：那您平常身体都好吗？是否有过住院、动过手术、治疗的经历或体检异常情况？客户：我得过……我：那您把相关记录（出院小结、治疗记录、体检报告）发给我，我需要根据资料帮您进行预判。

信息：获得客户年龄及身体状况信息，作用1：便于我做计划书时的性别和年龄选择，作用2：让身体健康的客户意识到自己是幸运的，让非标体的客户意识到保险不是想买就能买作用3：能让我初步判断客户身体条件是否能顺利投保，筛选出可承保的客户进行下一步操作，年龄、性别、保额、险种搭配、有无社保的信息获得是我制电子作计划书的必要要素，根据所获信息为客户搭配险种，例如：婴儿搭配→常青树+医保通+住院2014+守护神+投保人豁免，每份计划书客户的姓名都要特别标注，例如微信名或实名，便于追踪客户是否查看电子计划书，让客户选择下次沟通方式（面谈或电话或语音），客户分析：80、90后客户具有较强的反销售能力，害怕面对面销售带来的压力，偏好线上销售的方式，引导客户进行电话或语音联系。