客户定位&邀约见面：特别标注出已有年金险交费记录的客户，因为这部分客户有一定的保险观念，对代理人信任度高，利用节假日拜访预热：“**节之际，我给您准备了点惊喜，同时公司出了一款财富安赢产品，您听听看。”一般老客户都不会拒绝拜访要求。理念沟通，如何切入保险？“今天跟你说的产品非常简单，我认真地推荐给您，您也可以认真地考虑。以前买保险就是想着每一次买一点，就留下一点钱，直到现在发现，我有10位客户已经留下100万了，有2位客户已经有养老社区了，说明他们累积的下资产已经不知不觉超过200万了。所以，每一次的购买都是为未来打下基础和做好规划。”

产品导入，高定价利率：财富安赢属于定价利率产品4.025%，已达监管上限，领取快、增值快：财富安赢15年就满期，生存金能快速转到万能账户日计息月复利，产生二次增值，适宜范围：适合作为教育、养老、传承的安心之选！促成要点，属市场上高定价利率产品，领取快、增值快、现价高，长期稳定账户，搭配万能账户，二次增值，养老社区助攻，颐养天年，养老社区助攻：客观现实：中国进入老龄化社会20周年，1999年60岁以上老龄人占人口的10%，并且，中国是世界上老年人口总数最多、老龄化发展速度最快、年轻人口增速低于自然增长速度的国家，中国60岁以上人口70%未富先老。未来养老成为重大难题；科学养老铁三角：个人商保、企业年金、国家社保相互支撑补充；“医养结合” 是国家推动且符合当下具体国情；太平高端养老社区让每一位入住的老人可以优雅地老去。

异议处理，购买会不会不划算?其实，您说到的这个问题证明我的讲解还不到位，你看到划不划算的问题是指3-5年的收益，是短期的目光，但是这个产品是长期的财务规划和养老规划，每个人观念不同，选择适合自己的就好了。没有钱怎么办？您是我的老客户了，我之所以选择您是觉得您的保险观念比较好，相对于其他客户您目前更有条件购买这款产品，对于您目前的现状，根据马斯洛需求原理，您现在关注的不是吃饱饭的问题，而是吃得好不好的问题。我们也是根据实际情况购买一定的额度，以后有钱可以继续加保，保险也不是一次性配齐的。

销售故事分享，案例背景说明：38岁左右的家庭主妇获得一个养老社区资格，见面开场寒暄：其实我每一年都会来跟您讲好的产品，希望您早日进行长远的规划；长远规划观念深入：产品的推荐都是其次的，关键是您有没有长远的规划，我的出现就是早日给您建立一个长远规划的目标，可以在10年后真正积累下一大笔钱，带入产品优势：财富安赢本身的产品优势说明，利用万能账户，所有领取的钱转入万能账户，日计息月复利计算，收益更为可观。同时，保单贷款可以贷出现价的80%，真正做到进可攻，退可守！养老社区助攻：当下国内人口老龄化发展速度快，养老成为我们现在急需提前规划的重大问题。太平高端养老社区提供舒适的养老全方位服务，静心养、放心吃，开心玩，让养老变得充实与安详。

销售金句，其实，每一年公司的产品特点都不一样，关键是如果你没有更长远的规划和打算，我跟你讲再好的保险产品，您可能也会觉得没有你某一次的投资收益高，你也不会愿意购买。不管你的态度如何，我都会带着你一年一年地做规划，直到您获得这份长久的保障。本来您的财富传承跟我也没什么关系，但是我觉得您跟我其他客户相比，条件好，收入高，观念也比别人强，更有长远规划，因此才找您讲这个产品！毕竟，只有吃饱了才能考虑吃得好不好。