与高端客户谈理财，轻松成交年金，沟通前轻松的个人状态，无功利心，去解决问题，轻松的交谈，热场问题，需求问题，判断客户类型，找出对应方式，找出舒服的沟通方式，有需求且明确，需要被唤醒，拓展全面需求，有限需求，提供整套方案，与客户轻松打开话题，关于身份的介绍，不要为了讲身份而讲，讲身份是贯彻始终的，通过自己的身份赢得客户的信任。

案例一：客户女，三十五岁左右，未婚，医疗需求。客户善于表达，直接。方式：简单明快方案呈现：高端医疗+重疾+高额意外+养老年金，案例二：客户女，二十八岁左右，已婚，三子，已有医疗保障，高保额意外需求。客户需求不明确。方式：引导、认同，方案呈现：高端医疗+重疾+高额意外+孩子教育金+先生终身寿，案例分享，高端医疗账户，收入补偿账户，需求分析—五个账户，意外账户，基础保障，现金流账户，保证钱的安全性和唯一性，传承账户，爱与责任，轻松交流，减少客户的焦虑，唤醒意识，年金沟通--唤醒焦虑，基础风险很多人都有考虑，为什么对未来的，比如养老风险就没有考虑？？引发对未来风险的思考，钱放哪儿？客户在想什么？收益呢？

一部分放未来，收益低不怕，但是有确定性的。我们所做的所有投资理财，其实都是应对未来消费的，未来生活的“底” /对抗人性的弱点，年金账户放多少呢？倒推：根据未来每个月或每年要用的钱倒推今天要投入的钱。某个时间节点能立刻取的，确定可以解决问题的钱。年金选择的标准，1、年金返还的数额+现金价值，2、账户价值+现金价值，关心的是：这笔财富的法律属性、控制权、所有权、不同时期的不同意愿。