勤勉尽责、夯实基础、管控风险------反洗钱岗位员工入门培训，国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格，中央全面深化改革领导小组第三十四次会议强调：探索建立“三反”监管体制机制，严字当头：央行发布《法人金融机构分类评级管理办法》，国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。持续跟进、定期排查、重新识别、及时更新客户资料。（关注客户身份证过期）。2.对代理人及被代理人的身份进行识别。留存双方身份证复印件。代理识别，三大核心义务履职要点（3/8）

客户身份资料及交易记录保存，以“完整还原交易”为原则，保留客户身份资料及其资金进出的全部业务、财务凭证，包括纸质存档和电子记录。客户身份资料自业务结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

工作要求，1.严格执行运营规则，客户相关材料信息及填写表格资料、内部签报等应扫描上传至核心系统保存，永久保存；2.留存客户资料复印件内容清晰可见；3.留存的客户资料与交易记录保存记录按照根据公司管理规定保管；4.对反洗钱工作中获得的客户信息与交易信息予以保密，不得外泄；5.所有保单相关操作均在系统内完成，禁止系统外操作。三大核心义务履职要点（4/8）机构运营每周一、周三对反洗钱信息系统生成的异常交易进行分析、识别。分公司反洗钱操作岗每周二、周四对反洗钱系统初审结果进行复核。总公司负责对分公司终审数据进行审定，确认为可疑交易的数据，将在5个工作日以内上报反洗钱监测中心。分公司反洗钱管理岗，每周三、周五对反洗钱系统中复审结果进行合规终审。高风险客户应当每半年审核一次，次高风险客户应当每一年审核一次，中风险客户应当每两年审核一次，低风险客户应当在初次承保后第三年审核，之后每四年审核一次。

各机构运营服务部应每周登录反洗钱信息系统审核客户风险等级，需在10个工作日内完成风险等级定期初审与复核工作。 高风险客户管控(九大要求)，重点关注：保单有效期间，发生加保或退保、贷款等资金进出公司情况时，反洗钱信息系统生成可疑交易直接报送；　确定为高风险客户的，反洗钱信息系统生成异常交易，审核后认定为可疑则报送可疑交易。

机构运营服务部反洗钱相关人员完成“高风险客户调查表”内容，进一步深入调查客户及其实际受益，人的情况，对交易及其背景情况做更为深入的调查。并经部门负责人签字确认。动动大脑，下面的问题你有答案了吗？1.反洗钱工作义务有哪些？哪些是常规工作，哪些是三大核心义务？2.反洗钱工作会议召开的频率？反洗钱制式报送材料有哪些？3.客户身份识别有哪些具体要求？4.大额交易报告数据核实的时效是多久？5.可疑交易报告报送具体流程是什么？每个环节的时效要求。