张姐，新的一年即将到来，新春新福运，新年新气象。我代表公司给您送来我们国寿专属新春祝福，（赠送福袋）里面有国寿专属的福字礼品，同时针对每一位老客户赠送一张专属福运刮刮卡，里面将有公司赠送的多重福运好礼，您赶紧试试手气吧。祝您福运满满，新春大吉！太棒了，祝贺您获得了我们的福运大礼，稍后我们将公司新春送福礼品兑换时间发给您，我与您一同领取这份幸运。（保单体检）年底之际，保单的状况也应当受到关注，今天我也给您做一份专业的保单体检，让您充分了解自己的保单情况。您的保单都准备好了吗，我们来一起关注保单健康，将保单做一个全面的梳理（拿出家庭保证整理表）。

国寿福特训营——国寿送福，客户拜访，接洽逻辑（保单体检）这里都是您所有的保单吗？这么多保单呀，看来您的保险理念了解深入，对于家庭的保障比较关注，为家庭承担更多的责任。我们一起梳理一下这些保单（客户经理依次整理保单，将同类的保单整理在一起）。您看这一类属于重疾医疗类。这一类属于子女教育类。客户经理：首先是被保险人项目，就是此份保单要保障的对象，我将此项做一下记录（边记录边和客户进行家庭成员情况沟通），其次是保单险种项目，不同的险种按保险责任也都各有不同，重点是保额和保障范围的梳理，及保单状态的摸底，您这份保单是意外保障类的保险，保额是XX元，保费是XX元，缴费时间是，今年缴费了吗？（边记录边了解客户保额缴费等情况）

张姐，通过这样的方式是不是将您家里的保险梳理的更清晰了（展示完成的“家庭保障整理表”），可以看出您投保的种类还是比较多的，但以理财类产品为主，保障类产品次之。相应的保额达到了XXX元，为家庭提供了一定的风险保障，但这些保单能为家庭实际提供多少保障呢，接下来我从专业的角度帮您整理一下（拿出保障需求分析卡，进行保额缺口计算）。（寒暄赞美）张姐，您好，我是中国人寿的业务经理，我叫×××，上次已经和您联系过，非常荣幸能够见到您。