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国寿2018年开门红保单预约生效日活动实务34页.ppt

  • 更新时间:2017-11-20
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  • 资料性质:授权资料
  • 上传者:wanyiwang
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直接通过国寿e店进行预约,主(附)险指定为2018年1月1日生效,万能保单正常生效。所缴保费不享受预交保费的收益,除了100元作为鑫尊宝双账户保费进入万能账户,剩余保费作为八版主(附)险首期保费全部进入暂收费账户,在2017年12月31日转入八版,八版主(附)险保单生效,并确认为“保费收入”。操作平台:国寿e店(包含传统方式、无纸化方式)。可预约产品(组合):8版、8版+双账户(鑫尊宝A、鑫尊宝B),预约时间:2017年11月6日至2017年12月27日24时(国寿e店录单截止时间)。生效时间:8版保单2018年1月1日;万能承保交费后即生效。首期交费形式:实时代扣/银行转账/POS机【国寿POS机】。

传统预约模式-业务流程,第三方安保基金指定生效日模式(10款产品),预约生效保单需在2017年12月29日24时之前收费成功,若在此时点前不能收费成功的,不允许再继续收费,需要进行要约撤销操作。要约撤销后,可按照正常流程重新投保。客户用于预约生效日的保费必须是指定主险及其附加险的首期保费,对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险应缴首期保费的,将视同错单予以退回。万能保单承保交费后即可生效,但不能立即追加(八版主险未生效)。八版、万能足额交纳首期保费后,可提前打印保险合同。

若客户在2017年12月31日前支取暂收费导致暂收费账户余额不足以划转八版保单首期保费,则八版保单不允许生效。6.八版与万能双账户同时组合投保,若万能保单生效,八版保单未生效,需全部撤销。7 .对于2018年01月01日前申请要约撤销的客户,应交回已打印的保险合同(对于未打印合同的客户可不提供保险合同)。客户需在《电子投保确认单》(单证代码:1137)抄写:本人声明并授权使用贵公司“2018年开门红特别约定一”。


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