《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的出台，对于规范保险销售行为、优化保险消费环境、防范化解纠纷矛盾具有非常重要的意义；保险销售行为可回溯管理是监管机构的刚性要求，表明了行业监管由结果监控到过程监控的发展趋势，正式实施后将对渠道的业务发展、队伍的销售习惯产生较大影响；各级公司要深刻认识可回溯管理工作的重要性和紧迫性，高度重视，精心组织，扎实推进可回溯管理各项工作。

深刻领会，高度重视，充分认识双录工作的重要意义，监管政策要点 ，业务范围覆盖广，录制内容要求细，录制内容包括5项12条，涵盖销售人员出示证件，出示投保相关书面说明，向投保人履行说明义务、投保人肯定答复及签署书面文件等5个环节；对以死亡为给付条件的保险产品，要求销售人员、投保人、被保险人三人同框展示。质检审核标准高，要求现场录制，内容连续，清晰可辨，后期不可进行任何形式剪辑；自营出单业务100%质检，银保渠道为主兼业代理渠道不低于30%质检。

《办法》正式实施后仍不符合要求的，应立即停止开展相关保险业务；对未按规定实施销售行为可回溯管理的，应追究直接负责的主管人员和其他直接负责人员的责任。自营出单业务（包括个险、银保保险规划师与客户经理、部分团险、电销销售人员和柜面销售业务）中销售投资连结保险产品，或者投保人年龄60周岁（含）以上个人一年期以上产品；银保渠道为主兼业代理销售的个人一年期以上产品。