反问二：问规划其次，客户家庭只有他一个人工作，是否为孩子及意外做过规划？平时的花钱习惯如何？反问三：问我见最后，客户反问道：如果是你，会买多少？01明确产品特征让客户理解保障类产品是稳定的、可传承的、满足海外资产配置的最佳选择之一。

02明确规划方向让客户明白买保障类产品可以为家庭增添一份责任，一份保障和一份关爱。03提供理财意见沟通以讲述资产配置为主，顺带做一下财富投资体检，告诉客户财富要规划，要传承。

三次反问目的成长感悟123资产配置理念打头，为高净值客户服务，一定是从客户角度发，遵循资产配置理念，为客户提供一站式的财富管理服务。专业要强化，客户不一定会关注产品，关注合同，但理财经理一定要非常熟悉产品本身及周边，有备无患。学会整合资源，借力发力，共同奋斗。