清单下发后，第一时间浏览统计一下，二、三、四次保费有多少张单子多少保费，其中二次保费，三、四次的大单保费要跟业务员沟通了解客户的经济状况和交费习惯，做到心中有数。  了解他的具体信息，包括地址，联系方式，帐号是否需要变更，提醒客户保单的划款时间和划款金额，此时或许会有客户提出质疑、有退保的意愿，接下来的时间就要搜集客户资料为上门亲访做准备，亲访是解决疑难单的最好方法。

第二步：沟通、发现1、对该客户存的险种要详细地了解，话术和卖点    都要熟记于心，相当于重新做一次新单的销售2、对客户的经济状况，家庭人员结构，家庭中有话语权的人，以及终止合同的原因都要了解清楚3、准备好见面礼小礼物（水杯、台历、雨伞等）4、最重要的促成工具—POS机。