一、公司经营基本情况

1、分渠道新单年缴化保费收入情况

（新单年缴化保费=趸交*0.1+期缴新单保费+短险保费，）

2015年全年，我司各渠道业绩增长明显,**分公司实现新单年缴化保费9072万元，较去年同期上升了69%。

其中营销渠道新单年缴化保费3703万元，占总保费41%，较去年同期增长42%；

银保渠道新单年缴化保费4503万元，占总保费51%，同比增长86%；

团险渠道年缴化保费707万元，同比增长106%；

2、分机构年缴化保费收入情况

从分支机构情况来看，各机构业绩较去年同期均有增长，其中**的增幅最大，均有三位数的增长率，两机构的营销和银保渠道的业绩均有大幅的增长，**增幅较底主要是银保渠道出现负增长，影响了**机构的整体增长率。**中支在2016年1月开业.

3、主要销售产品情况

我司主要以营销渠道和银保渠道为主,两渠道的新单年缴化保费占总收入的92%，以下是两渠道主要销售产品的情况:

全年营销渠道销售的主推产品为XX重疾险,占渠道业绩的34%.

银保渠道的产品较单一,在2015年全年”XX”系列的产品新单年缴化保费占渠道总数的83%.

4、退保情况

2015年全年，资本市场的剧烈波动，对投连险和万能影响较大，我司累计退保3226万元（旧口径），其中投连险退保1979万元，占比61%，万能险退保858万元，占比27%。

5、赔付情况

2015年全年累计赔付金额2036万元，较2014年同期增长447%，其中主要是2015年满期给付支出金额较大，给付支出1650万元，比去年同期增加了1611万元。不考虑满期给付的原因，其他赔付支出同比增长了76%，接近业务增长幅度。

全年赔付金额大于10万元的赔案共计11笔，合计赔付金额162万元。

6、从业人员情况及分析

2015年12月末，分公司营销人力达1046人，较年初增加了124人。 银保专管员有76人，和年初相比波动不大。

二、工作规划

营销渠道：

1、增员推动及绩优销售队伍打造；

2、弱体机构整改工作；

3、全辖业务推动及营销员增员培训

银保渠道：

1、做好主力渠道工行代发工资客户开发的推动，为机构业务发展及网点资源争取提供帮助，做好老产品停售，新产品上市的各项工作；

2、渠道开拓工作持续进行，争取网点资源；

3、做好非投连产品推动，丰富产品结构。

团险渠道：

1、推动补充医疗新产品的推广和销售；

2、推动境内外旅意险、借意险的销售；

3、推动集团对公业务及寻找创新业务渠道。

**人寿保险有限公司**分公司

      2015年12月31日