**新人“鑫如意”销售逻辑
**分公司     **支公司  ** 
学历：高中
职业背景：私营企业主
入行时间：2014.10
目前职级：业务员
主要荣誉：
    我不追逐荣誉，当我做好了，荣誉它会来！
数据呈现
目 录
客户特征
销售理念
销售逻辑
客户特征
投 保 人：30～50岁为主
被 保 人：0～18岁为主
职业分类：个体户、私营企业主为主
生活区域：县城、乡镇
家庭年收入：10～50万
既往经历：大都买过理财产品、做过商铺等投资
客户需求分析（1/2）
投资渠道较多，有投资或创业失败经历，风险意识较强
收入有一定购买力，认同理财工具，不排斥了解保险产品
个体经营者较多，对未来危机感较重，有安全保本需求
客户需求分析（2/2）
孩子是家庭中心，希望自己创造的财富能够稳妥传承
优先排序是：安全第一、流动第二、收益第三。