封面的系统设置对话框【系统用户】界面是作者本人的信息。
本计划书用文件名中的修改日期表示版本号。
Office 2007已经普及，不再提供2003版本。若客观需要2003版本，可用2007以上版本打开，另存为2003版本（*.xls格式）即可。
本计划书源代码基于VBA运行，需设置Excel环境启用宏。（不熟悉Excel启用宏敬请“百度”）。

成长基金可以全选或全不选，也可以三个年龄点任意搭配选择。
若选择了成长基金，计划书生成后在明细收益表页面的“周年红利”列自动转换成“基金预算”列，并在对应年龄行列出预算的基金金额（表示客户在对应年份需要此项资金），生成的金账户收益自动体现出对应年份支取相关基金后继续复利滚存的情形。
成长基金用于未来预估，所以被保险人年龄 > 成长年龄 ，则不会有任何显示！
成长基金金额过高，金账户会显示负数（表示客户预期收益不足），可适当调低。