投保人与附加豁免有关，需要投保人性别、年龄参数才能计算出豁免保费。
被保险人姓名右侧的选择框，表示投保人是否是被保险人本人，若勾选是，则附加豁免取消。（只有投保人不是被保险人，且年龄 > 17周岁才能选择附加豁免）
一般按保额算保费。若需要按保费算保额，生成后显示的保费比输入的保费多（附加重疾保费捆绑）。若客户只能固定金额交费，则再次以保额算保费并适当调低基本保额多次，保费可以接近客户的固定金额。
附加瑞鑫提前给付重大疾病必须捆绑（已经勾选，不可取消，省事多了）。
预期收益估算水准只影响周年红利，若选择[中]，则生成中等红利，而金账户的低、中、高三项数据都是由此中等红利生成。

系统用户（默认作者的信息）会出现在自动生成的计划书中，请修改为业务员本人的姓名、电话、公司和地址！（全国客户咨询会导致作者话费余额不足       ）。
勾选【显示利益条款】，点击【确定】退出系统设置后，显示各险种的利益条款。熟悉各项利益条款后，再次进入系统用户界面取消【显示利益条款】，确定退出后可关闭各险种的利益条款。

瑞鑫典藏版5、10、20年期交都设置了最低交费额，保费低于此金额计划书无法自动生成，额度可视各地区行情修改，点击【确定】退出后保存。
自然年龄选择范围是85周岁-105周岁。例如选择90周岁退出保存后，明细收益表及各项表格的金账户收益，均只演算到90周岁。