2014年度银保部述职、建言献策会议报告 


银保业务发展部业务企划岗 
2014年工作成绩及工作成果
1、经营分析报告
1）周/月度经营分析报告
     - 开门红期间每周提供周督导会议数据分析资料。
     - 每月初进行上月数据整理及分析，10日之前提交月度经营分析报告。
2）同业分析报告
     - 定期参加同业交流会，进行交流同业数据及新产品信息。
     - 每月初与各公司交流上月数据，并整理后提供给领导决策进行参考。
     - 参加同业会后15个工作日内提交季度同业分析报告。


2014年工作成绩及工作成果
2、预算费用管理
1）部门预算管理及费用分析报告
   - 严格管控管理费用支出情况，对每项支出进行登记
   - 根据计划财务部提供的费用执行报告，预测业务数据及待支出费用，
     并制作费用执行表。
2）各机构方案审核
   - 每月中下旬对各机构业务方案加扣款数据进行审核及数据支持


3、部门各项大中小会议组织及准备工作
1）2010年银保高峰会
2）全国银保季度经营分析会


4、KPI数据系统改善建议及开发
工作中的不足之处及改进设想
预算管理机制不健全，导致部门业务费用预算超支。
没有预算管理制度，特别是大额费用支出没有事先预算，根据财务报告中结余费用预估支出。
虽然每月提交预算执行报告，但因有人力费用的不确定性，很难预估实际结余费用。
财务制度的变化，导致部分费用提前兑现及未兑现费用进行动支。


同业市场调研不足，仅限于数据分析。