合规背景及公司合规现状

合规管理作为一项风险管理技术，始于90年代欧美一些大型跨国金融集团。

20世纪90年代以前，保险监管的重点是外部监管，即通过国家职能部门的监管、行业自律组织的监管来实现.

2.合规管理产生背景

合规背景及公司合规现状

     20世纪90年代以来，国际上一些跨国金融集团认识到，相继发生的重大操作风险案，大多是由企业自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该，事实上也不可能替代企业内部的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的企业内部合规风险管理机制为基础。

合规背景及公司合规现状

     如何从企业内部管理入手，通过完善企业内部的监管机制，达到防范与控制金融风险的目的，日益引起金融监管机关与金融企业的重视。在这种背景下，金融业监管的重点也从外部监管转向内部监管。于是，一种新的监管方式——合规管理就出现了

合规背景及公司合规现状

      国内保险公司合规管理起步相对较晚。基本是在2000年之后。近年来我国保险监管机构通过监管的实践发现，保险公司的经营风险主要隐藏在企业内部，要达到强化制度执行，促使保险公司依法合规经营，防范操作风险的目的，除了加强外部监管，还必须从保险公司内部建立合规管理的新机制。

合规背景及公司合规现状

      合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

——《保险公司合规管理指引》保监发[2007]91号

合规背景及公司合规现状

           正是在这样的背景下，保监会借鉴国际惯例，立足国内实际，于2006年2月8日出台了《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》，将合规管理提升到了一个前所未有的高度。 

     2007年9月，保监会出台了《保险公司合规管理指引》，从合规职责、合规负责人和合规管理部门、合规管理的外部监管等几个方面对保险公司的合规管理工作进行规范。至此，合规管理在保险界全面落实执行。