一、     邀请对象必须是有大额存款（至少100万以上）或有能力购买至少3万以上期缴的客户。

二、     邀请对象必须是自己在家庭财务方面能作主的客户。

三、     已介绍过产品并且有一定意向，有实力购买但还下不了决定购买的客户是最理想的邀请对象。

四、     已介绍过产品但已表示不喜欢、没兴趣的客户不能邀请。

五、     斤斤计较或为人不够大方的客户不能邀请。

六、     对保险明显反感和抵触的客户不能邀请。

七、     已参加过说明会的客户不能邀请。

八、     已买过推荐产品，并且目前没有加单意愿的客户不能邀请。

九、     为避免影响现场气氛，特别提醒客户不能带小孩。

十、     答谢会前一天一定要致电客户确认是否能到场，答谢会当天早上11点左右再次致电客户确认。

会前筹备工作

1、跟银行理财经理沟通邀约客户注意事项及话术。

2、确定出席贵宾客户名单。并填报《参会客户资料表》

3、与网点主任及理财经理沟通确定理财沙龙流程，并上报支行个金科。

4、准备理财沙龙所需物品：（会前两天需全部准备完毕）

——抽奖券

——抽奖箱

——签单用品（签字笔、投保单、产品彩页、利益演示表、白纸）

——签单文件袋

——促销礼品卡

——音响设备、麦克风

——投影仪

——投影布

——手提电脑

——参会礼品、礼品袋

——抽奖礼品

——有奖问答礼品

——促销礼品样品

——理财沙龙流程表

——参会客户资料表

——参会客户会后跟进表

5、确定参会工作人员：主持、讲师、促成人员、礼仪、控场

6、确定出席理财沙龙的银行领导

7、确定理财沙龙所需餐单，并与餐厅负责人沟通包房所需布置及排位。

8、会前两天与各网点理财经理沟通理财沙龙注意事项。

9、会前与参会工作人员沟通理财沙龙整体流程及具体注意事项，并与负责促成人员沟通参会客户情况，确定各自跟进客户。如有条件可安排促成人员与理财经理的碰头会。

会中注意事项

一、     排位：

1、        每隔两个客户安排一个促成人员。

2、        我们的促成人员与银行理财经理要错开排位。

3、        每一桌男女比例要适当，不要一桌全是女性客户或男性客户客户。

二、     讲座开始前：

1、        每个客户到来后，先让银行的理财经理介绍我们的人与客户认识，然后我们的人要先坐下来陪客户聊天，以了解客户基本情况和拉近与客户的距离，消除陌生感。

2、        讲座开始前要提醒客户上洗手间。

三、     趣味有奖问答环节：

1、        要让客户积极举手回答，可私底下偷偷把答案告诉客户，以免客户不会答而冷场。

2、        注意配合主持人的节奏把气氛活跃起来。

四、     讲座开始后：

1、        不要私底下和客户交谈，以免分散客户的注意力。

2、        注意留意客户有无专心听讲，如客户与旁边的人说话要委婉提醒。

3、        不要给客户频繁加茶水，以免客户喝多了水要上洗手间，这样就无法连贯地听完整个讲座，会影响效果。在讲座结束前，给客户加茶水次数不超过两次。

五、     促成环节：

1、        谈单时一定要从高往低谈，先从最大额开始试探，看客户反应再适当调整。不要低估了客户的交费能力。

2、        要善于利用促销礼品，谈到一定程度时要让礼仪小姐把礼品拿过来给客户看，以加强促成力度。

3、        有客户签单要及时把认购单交给礼仪小姐，由礼仪小姐把认购单交给主持人，主持人会根据情况适当公布一些较大额度的单，以渲染气氛。注意在交认购单时要在保单右上角写上网点名称。

4、        客户签单后继续与客户聊天，并注意周围有没有需要帮忙促成的客户。