银保业务管理体系介绍

2

前言

     根据XX银保渠道塑造核心竞争力的要求，通过建立、完善银保业务管理体系，帮助分公司提高银保渠道专业化经营管理水平，将银保销售队伍练就成为作风优良、业务过硬的高绩效、高素质团队。

3

目录

4

 渠道与网点

管理系统

 

人力发展

系统

 

业务拓展

系统

基础管理

系统

XX银行保险业务管理体系

 合规管理

系统

5

目录

6

一、渠道与网点经营管理系统

渠道管理

网点经营

网点沟通

与维护

渠道网点分配

网点培训辅导

网点营销推动

网点销售支持

网点客户服务

7

 

渠道选择与接触——对当地市场调研、分析，初步确立合作意向；

渠道公关与开拓——签署分对分合作协议，获得合作网点；

渠道经营与维护——随时了解渠道信息与需求，即时沟通业务发展状况，以维系紧密的合作关系，并根据市场与政策的变化确定业务重心、业务节奏及推动动作；

渠道网点分配——落实、走访合作网点，对网点内外部环境进行了解和分析，选派适合的银保服务人员。

 

网点沟通与维护——通过即时业绩通报、竞赛方案沟通、节假日拜访等多种形式与网点上下保持紧密联系；

网点培训与辅导——对银行人员进行形式多样的产品培训、技能训练和个性化销售辅导；

网点营销推动——通过产说会、理财沙龙、假日营销等形式，推动网点提高产能；

网点销售支持——巡点咨询与宣传，单证、行销辅助品的发放与管理；

网点客户服务——与银行加强投诉等突发事件的联合处理；为客户提供保单递送、答疑等多形式的售后服务。

1、渠道经营管理

2、网点经营管理

二、人力发展系统

选才招募

培训训练

考核晋升

团队经营

人

力

发

展

9

1.选才招募

    明晰公司对BOS和IA专员的工作职责、能力要求与目标定位，根据《基本法》相关规定招募合适人才。

10

樊迟问仁。子曰：“居处恭，执事敬，与人忠，虽之夷狄，不可弃也。”

 

——《论语 . 子路篇》

 

 

  

优秀保险营销员的特质

表

里

11

 课程设置

2.培训训练

银保课程库共享地址：

\\hofileserver\总公司部门资料\银行保险本部\总公司培训共享文件夹

领导力中心（LOD）公共课程地址：\\公司内部网\培训发展网

12

 培训阶梯

13

3.考核晋升

专员晋升之路

团队经理晋升之路

17

2、督导

督查政策执行

追踪业务进展

运作荣誉组织

分析市场形势

研究同业状况

发现一线问题

业务分析诊断

提供解决方案

指导销售队伍

督导

18

问题的诊断与解决

  问题的本质：

        在某些预期不到的变化影响下，预期与实际绩效表现的差异。

19

头脑风暴会

（ Brain  Storming，又称智力激励法 ）

1、强调主意的数量而不是质量。

2、鼓励荒谬的和牵强的主意。

3、避免对所出主意的批评、评价和判断。

4、鼓励对别人的主意搭顺风车和加以发挥。

头脑风暴四大要求——

 短时间内集中大家的智慧，发挥团队的力量来解决问题；

 是一种启发团队智慧的技术；

 也是一种所有团队成员的初始想法都能被重视到的技术。

20