财富管理业务定位
从广义上讲，财富管理业务是指为满足中高端财富客户的保障、保值、增值需求，由金融机构提供的一系列组合产品与服务。简单地讲，当前财富管理业务试点的销售模式是与股份制商业银行合作，向中高端财富客户销售高价值寿险产品。
1、中高端财富客户群体迅速发展壮大
    波士顿咨询公司去年底的一份研究报告，分析了中国财富市场的现状，主要结论有：
    一是中国的财富市场将在未来五年内以年均17.2%的速度增长，到2013年达到7.6万亿美元。（注：研究报告中的“财富”是指包括存款、股票、基金、保险等在内可供投资的流动性资产。）
    二是财富持续高度集中于富裕家庭。中国百万美元资产家庭占家庭总数不到0.1%，但却拥有45.8%的总财富，甚至1%的家庭占有70%以上的总财富。从地域分布看，XX、上海、浙江、北京、江苏、山东六个地区拥有58%的百万美元资产家庭的财富。
    三是中国百万美元资产家庭的数量将在2008到2013年间几乎翻一倍，从41.7万户增长到78.8万户。
    四是中国财富管理业务的角逐还处于萌芽期。
XX启动财富管理业务的必要性
 
1、中高端财富客户对保险的需求潜力十分巨大

 2、公司价值的提升急需寻求创新突破的路径

XX启动财富管理业务的必要性
1、分公司已经进行了多年的创新实践

2、沿海市场核心业务的竞争十分激烈

3、同业主体对中高端财富客户的开发十分关注
   
XX启动财富管理业务的紧迫性
 
XX启动财富管理业务的可行性
1、XX、XX分公司的实践提供了可资借鉴的模式和经验

 2、中高端财富客户保险需求多样化的趋势日益明显
        调查研究表明，中高端财富客户在保障、大病、意外、避税、财富传承、稳健理财等方面具有非常强烈的需求，恰如一座沉睡而富有的金矿，等待开采。
 3、公司决策层的重视为财富业务发展提供了坚实保障
        年初以来，XX董事长、XX总裁多次对财富管理业务的试点和发展做出重要指示，要求确保成功。公司已经将财富业务的创新提升到了前所未有的战略高度，可谓天时地利人和万事俱备。

专业优势
产品优势
服务优势
市场优势
XX财富管理业务优势
 
市场优势  
1、准确的目标群体定位与个性化、差异化经营理念、资源投入模式

2、寿险业第一家细分银保市场经营的创新渠道

3、 拥有强大政策支援引领市场的首创模式1

4、 实践证明创造了市场奇迹的新领域2

专业优势
专业的管理体系

专业的作业体系

专业的支持体系

 
产品优势
满足中高端客户群体需求的“四位一体”的产品体系
产品类型一：养老型产品。例如荣享人生。同时公司正在规划在海南等地建设高端养老基地，将为财富业务渠道养老型产品的销售提供强有力的后盾支持。
产品类型二：理财型产品。增强银行信心，满足客户对理财功能的需求。例如正在创意开发的荣尊人生（50万起售、短期趸缴、高件均）、万能、投连等产品。
产品类型三：高端健康险产品。例如专门的防癌保险产品、高保额和高附加值服务的重大疾病保险产品。
产品类型四：高额意外险产品。例如可以通过网上银行电子商务方式销售的高保额商务意外险。

服务优势
1、增值服务。例如举办针对高端客户的理财沙龙，开展折扣优惠活动和积分奖励活动等。
    2、便捷服务。一方面，独立建设高水平的寿险理财规划室，为高端客户提供一流的服务体验；另一方面，与银行、机场等外部机构联动，充分借助银行理财室、机场贵宾室提供更为广泛的便捷服务。
    3、养老服务。以建设高端的养老基地为依托，为高端客户提供一流的养老环境，建立起从销售到服务的一揽子养老规划。
    4、文化服务。通过举办音乐会、欣赏会、高尔夫联谊等活动，将文体活动纳入服务体系当中，提高服务的品味。
    5、慈善服务。实现高端客户、XX公司、公益组织的联动，通过联办具有影响力的公益慈善活动，提升服务的层次。

 
强大政策支持
XX分公司财富管理业务创新实践基本情况
实践证明财富管理业务大有可为
 
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