第一部分  保全分析

一、8月总体情况

8月共受理保全件78件，其中变更类24件，给付类48件，其他类6件。

二、退保情况

8月份共退保费: 196487.26元，包括生存退保21件，共退出保费: 190847.32元。协议退保 1件，共退出保费5639.94元。险种包括

长瑞及长乐的退保率在所有险种中一直处于较高的位置，主要原因是其现金价值相对较高，对客户而言相对损失也不大。其他险种退保的原因多数为经济原因，2010年公司分红不高也是客户对分红型险种退保的理由之一，不少注重收益的客户对公司的投资不报希望，从而选择退保。

从劝退角度看，经济困难是客观因素，只能从保单借款来劝导客户缴纳续期保费，而偏低的分红又非常不利于保全人员进行劝退。

   从整体看，9月份10月份退保金将会和8月基本持平。在日常操作中，保全岗主要要加强对退保的风险管控，在确保客户退保时效的同时坚决执行人民银行反洗钱法，加强对客户的身份识别。保全岗将积极开展劝退解释工作，避免因服务不到位，引起客户不满而退保。

三、银代满期金领取

截止8月共办理银代满期金137件。红利仍是客户集中反映的问题，普遍反映红利金额偏低，导致客户情绪上升。接下来保全岗工作重点将放在继续加强服务意识，保证满期金及时转入客户账户的同时及时做好抱怨、投诉客户的安抚工作。

四、保全权限考试

   9月或者10月将进行权限资格考试（具体时间尚未通知），目前正按照考试大纲对投保规则、保险法继承法等、保全内容与实际操作进行复习。同时搜集保全考试资料对自己进行模拟考试，争取一次通过获得操作系统权限。

第二部分  理赔分析

一、8月指标情况：

8月份共受理理赔申请3件，结案2件;调查件数1件，赔付金额合计14808.22元。赔付金额较大，主要是身故赔付案件保额较大导致，理赔十日结案率66.67%，提调案件3日内实施调查率100%。两项指标均处于正常值范围内.。

二、接下来工作重点：

新保险法出台，规定收到理赔资料后只能有一次让客户补充材料的机会，同时结案时间为30天，这对理赔受理工作要求更加严格，同时也要做好材料受理要求的宣导。有则改之无则加勉，加强工作责任心。

第三部分  新契约回访

一、8月份新契约回访情况：

2011年10月1日起，所有新契约回访进入CSM系统登记。

8月产生新契约回访问题件共5件，联系不上客户的情况依然严重，主要原因是客户不愿提供手机号码，而座机长时间无人接听。

另一方面，因新单送达不及时等原因，导致8月问题件突然增多。这是由于CSM系统在保单生效5日后生成回访清单，但由于XX分公司目前保单流转时间过长，5日内无法将保单送达客户手中。该问题需与分公司协调解决。但在问题件进行二次回访时仍发现保单未送达客户手中，导致一张保单多次回访未结案，浪费人力物力。