保险业信息化绩效评价指标体系：助力行业数字化转型

在数字化浪潮席卷全球的今天，保险行业的信息化建设正成为推动行业高质量发展的关键力量。为科学、系统地评价保险机构的信息化绩效，提升信息化管理水平，2025年《保险业信息化绩效评价指标体系规范》（JR/T 0305—2025）应运而生。这一规范文件为保险机构提供了一套全面、科学的信息化绩效评价框架，旨在通过量化指标体系，助力保险业在数字化转型的道路上行稳致远。

一、规范的核心框架与原则

该规范文件构建了一套涵盖信息化价值和信息化能力两个维度的评价指标体系，旨在全面评估保险机构信息化建设对业务发展的支持、促进及引领作用。在构建这一指标体系时，遵循了科学性、整体性、有效性、独立性以及定性与定量分析相结合的原则。这些原则确保了评价指标体系的科学性、全面性和实用性，使其能够准确反映保险机构信息化建设的现状和成效，为后续的改进和提升提供有力依据。

二、信息化价值：衡量信息化建设成效

信息化价值视角聚焦于信息化建设对保险机构业务发展的支持、促进及引领作用，通过一系列具体指标来衡量信息化建设带来的价值和成本投入的有效性。

（一）信息化对业务发展的支持

业务领域覆盖度指标通过计算已覆盖业务领域数量与需覆盖业务领域总数的比例，直观地反映了信息科技应用对当前业务领域的支持范围。未来业务领域计划覆盖情况则从前瞻性角度评估信息科技对未来业务领域的支持规划。信息化投入相关指标，如信息科技投入、信息科技投入占保费收入比率、信息科技投入结构等，全面反映了保险机构在信息科技方面的资金投入情况及其合理性。这些指标不仅关注投入的规模，还关注投入的结构和效益，为保险机构合理规划信息科技投入提供了重要参考。

（二）信息化对业务发展的促进

对业务流程优化的推动指标，包括客户接触流程优化情况和运营流程优化情况，通过监测客户体验、业务人员效能、运营成本和效率等多方面数据，评估信息科技应用对业务流程优化的实际效果。对经营决策的支持指标，如统计分析应用情况，通过考察统计分析在经营决策中的应用覆盖面和关键环节的涉及程度，衡量信息科技对经营决策的支持力度。这些指标有助于保险机构了解信息化建设在提升业务效率、降低成本、支持决策等方面的实际成效，从而进一步优化信息化建设方向和重点。

（三）信息化对业务发展的引领

创新环境培育指标中的创新活动参与程度，通过统计创新活动的次数和参与率，反映保险机构创新活动的活跃度和参与度。创新成果产出指标，如创新项目数量、信息科技成果知识产权数量、创新成果获奖数量等，从项目产出、知识产权获取和外部认可等多个维度衡量保险机构的创新成效。这些指标不仅关注创新的数量，更关注创新的质量和影响力，鼓励保险机构积极投入创新，提升核心竞争力。

三、信息化能力：评估信息化管理水平

信息化能力视角从信息化规划与组织、开发测试与发布、运维与支持、综合管理等方面建立评价指标，对标COBIT成熟度模型，评估保险机构信息化各项能力的管理成熟度。

（一）信息化规划与组织

架构管理指标中的架构管理范围完整性，通过评估应用架构、技术架构和基础架构等全方位的管理能力，衡量保险机构在架构管理方面的成熟度。创新管理指标中的创新工作组织健全程度和创新推动体制机制完备程度，分别从组织体系完善度和推动机制完备度两个方面评估保险机构的创新管理水平。预算管理指标中的预算偏差度，通过计算预算外及预算内未执行规模的比例，反映保险机构预算管理的精准度。需求管理指标中的需求管理规范性和需求管理信息化水平，从制度规范和信息化支持两个维度评价保险机构的需求管理水平。这些指标有助于保险机构在信息化规划与组织方面查漏补缺，提升管理效率和质量。

四、定性与定量分析相结合：确保评价客观准确

在信息化绩效评价过程中，定性分析与定量分析相结合是客观评价信息化绩效的重要基础。对于一些难以直接量化的指标，如未来业务领域计划覆盖情况、客户接触流程优化情况、运营流程优化情况、统计分析应用情况、创新活动参与程度等，规范文件建议结合相关数据和专家打分进行定性评价。而对于信息科技投入、信息科技投入占保费收入比率、信息科技投入结构、信息技术应用创新投入比例、信息技术应用创新终端采购数量比例、创新项目数量、信息科技成果知识产权数量、创新成果获奖数量、预算偏差度等可以直接量化的指标，则采用定量评价方式。这种定性与定量相结合的评价方法，既充分发挥了定量分析的精确性，又弥补了定量分析在某些方面的局限性，使评价结果更加全面、客观、准确。

五、助力保险业数字化转型

《保险业信息化绩效评价指标体系规范》的发布与实施，对于保险业数字化转型具有重要意义。首先，它为保险机构提供了一套标准化的信息化绩效评价框架，使保险机构能够清晰地了解自身信息化建设的现状和优势，发现存在的问题和不足，从而有针对性地制定改进措施和提升计划。其次，通过科学合理的指标体系，该规范引导保险机构在信息化建设过程中更加注重价值创造和能力提升，推动信息化与业务的深度融合，提升保险机构的核心竞争力。最后，该规范的实施有助于促进保险行业信息化建设的交流与合作，为保险机构之间的经验分享和最佳实践推广提供了统一的评价标准和参考依据，推动整个保险行业信息化水平的共同提升。

在数字化时代背景下，保险业的信息化建设正面临前所未有的机遇与挑战。《保险业信息化绩效评价指标体系规范》的出台，为保险机构在信息化建设的道路上提供了一盏明灯，指引着保险机构朝着更加科学、高效、可持续的方向发展。保险机构应积极贯彻落实该规范，以信息化绩效评价为契机，不断优化信息化建设策略，提升信息化管理水平，为保险业的高质量发展注入强大动力，共同开创保险业数字化转型的美好未来。