转介绍保单整理流程保单整理的意义保单整理大咖典范代理人为什么做保单整理客户为什么组保单整理保单整理的主要功能保单整理具体步骤给谁做（计划100-财富30-黄金10）怎么做（要保单-梳保障-析缺口）补缺口（产品模型）促成（2个促成方法）转介绍索取转介绍转介绍客户服务方法代理人为什么要做保单整理拜访的正规理由以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由发现客户的需求分析客户保障缺口，为其设计保障方案，促成加保展示专业的机会通过保单整理，分析保障缺口，向客户展现专业性提高客户忠诚度

通过专业活动，得到客户认可，提升客户忠诚度，获取转介绍结构不合理如只有理财型保险，或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理保额不够不知道保额多少才是足够，以为有就行错填或漏填信息出现被保人与身故受益人为一人或受益人为法定而未指定把保单束之高阁完全忘记保障利益，保单效力等浪费与缺口并存不合适自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上客户为什么要做保单整理整理客户已经购买的保单信息挖掘客户的需求寻求客户转介绍展示自己专业的利器保单整理的主要功能关键4问，要保单计划100产品模型怎么做补缺口给谁做保单整理的操作流程财富30黄金10梳理现有保障三全理念析缺口

促成推定承诺法+化整为零法二择一法+风险分析法一、给谁做--列名单计划100财富30黄金10列计划100，找到客户源优选财富30，列拜访计划每月至少为10位客户做保单整理依次拜访完30位客户每位客户索取至少三个转介绍名单客户筛选标准买过保险认可保险二、怎么做——四问要保单关键第一问你每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意提问1提问2清楚不清楚保单整理关键第二问你知道你的保单什么时间领钱，能领多少钱吗？目的：通过询问领钱，激起客户兴趣提问2提问3清楚不清楚保单整理关键第三问你知道保哪些内容，用钱的时候该怎样办理吗？

目的：通过询问保障内容，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点提问3提问4清楚不清楚保单整理关键第四问你的每张保单是否指定了受益人？分别是谁？目的：通过询问留钱，体现自己的专业，增加客户的信赖感提问4后期跟进清楚不清楚保单整理四个关键提问的逻辑交钱领钱用钱留钱保单检视工具--家庭保单检视表二、怎么做——梳理现有保障医疗保障（1-400万）意外伤害保障（50-200万）重疾保障（30-100万）子女教育保障（20-100万）养老保障（40-200万）第一步收集客户保单信息第二步按被保险人清分保单，并按险种分类统计第三步形成家庭保障汇总表第四步根据三全理念做保障

分析二、怎么做——梳理现有保障王先生保单检视工具--家庭保单检视表案例学习保障类保全类保障额度不足原保障与现责任不匹配投保人、受益人变更需求投保人信息补充、变更保单交费期及保单效力检查生存金领取二、怎么做——梳理现有保障保障不完整二、怎么做——保障缺口分析5倍年收入+治愈率高治疗费用+优质康复费用解决家庭保障不足问题全额30万元起步，50万元刚好100万元才安心全面解决险种赔付不够问题主险附加险报销型津贴型+健康的每一环节都有保险呵护！全家解决家庭保障不全问题健康无忧+百万医疗工薪阶级多倍保+百万医颐养金生中产阶级多倍保+百万医疗+颐养金生/荣耀+乐途无忧高端客户为客户规划最优质的保险方案！