1. 充分了解企业家客户的需求数据源自2021中国私人财富报告企业家客户关心的领域都要研究成为让企业家客户信赖的私人财富顾问2.充分的执行能力（听话照做不打折扣）什么是执行力：对个人而言是按时、按质、按量完成自己的工作任务执行力体现在哪里：每日早会、团队学习能够全勤参加团队长布置的邀约、拜访任务能够按时完成团队训练内容能够熟练运用3.优秀的沟通能力沟通能力的三个维度：善于倾听、逻辑清晰、有感染力善于倾听：能从客户话语中洞察信息、情绪等。逻辑清晰：能让客户清楚听懂产品的形态、亮点。有感染力：能让客户按你说的做。4.严于律己的能力何为有效拜访的定义：与客户谈及保险相关理念或者讲解产品任何个人和团队管理动作，实施一次两次容易，坚持下去难，成功就是简单的事重复做。

没有坚持拜访，所有培养都是空谈。什么是“陪伴式”养成方法邀约陪访促成训练反馈从邀约到反馈深入参与业务员成长的每一个销售流程从“邀约”看“陪伴式”“陪伴式”养成方法“粗放式”养成方法邀约过程没有跟踪业务员邀约，主管观察对属员客户信息一无所知了解属员客户信息非现场管理现场管理模拟客户可能提出的问题并做角色扮演拜访前不做预演从“邀约”看“陪伴式”步骤一：从非现场管理到现场管理1.早会结束后，要求属员在职场邀约今天要拜访的客户。

2. 要求必须电话邀约，不要微信文字，因为语言永远比文字更有温度。3.团队长在旁边听邀约过程，并给出指导意见。步骤二：对客户进行信息分析，为陪访作准备：1.询问客户近期时间安排，确定可以见面的时间。2.询问属员或从客户朋友圈了解客户兴趣爱好，为面谈时的聊天话题做准备。3.大致了解客户的家庭成员等。从“邀约”看“陪伴式”步骤三：模拟客户可能的提问，作角色扮演从“邀约”看“陪伴式”客户常见问题：最近资金紧张，手头没有现金流买保险。年金险缴费年期太长，收益滞后。年金险从“陪访”看“陪伴式”“陪伴式”养成方法“粗放式”养成方法对属员表现没有评价陪访过程观察记录属员表现对属员表现没有总结总结属员拜访表现必须有陪访从不陪访分析陪访的得失不作分析和反馈从“陪访”看“陪伴式”陪访解决什么问题：当属员对客户的信息了解较详细，才适合陪访：如客户的家庭、收入、喜好、对保险的接受程度等等。

陪访的目的就是促成，到促成阶段才会接受属员陪访请求何时适合陪访：从“陪访”看“陪伴式”陪访前的准备：1.询问跟客户见了几面，跟客户怎么聊的。2.准备适合客户的产品方案，做好计划书、法律法规等资料准备3.做好陪访前的分工：约定好谁来讲产品，促成需要怎么配合，什么时间需要配合。从“陪访”看“陪伴式”步骤一：徒弟引起话题，师徒互相包装徒弟介绍包装团队长：。前期讲了什么？你是怎么看待他的？这位是我的团队长，做保险已经XX年了，服务XX位客户，非常专业，服务品质优良，今天正好在附近，想对我的工作做一个回访从“陪访”看“陪伴式”步骤一：徒弟引起话题，师徒互相包装团队长包装徒弟：XX非常优秀，在公司勤奋、踏实、诚实，如果选择他一定会让你满意今天来主要是想考察XX的服务质量。