1. 获取名单/再次约访-----对于在银行大堂直接接触的新客户（银行推荐和主动接触）指首次与之建立联系；对于仅获得名单的新客户（直接名单和转介绍）和已接触过一次的老客户而言，指与之电话沟通，并争取当面拜访机会。2. 取得会谈-----对于在大堂直接接触的新客户（大堂推荐和主动接触）指首次与之建立联系（同获取名单），对于已接触过一次的老客户而言，指拜访客户，并在会谈中与准保户沟通保险观念，争取下一次约访或递送建议书机会。

3.需求分析-----指为客户提供寿险咨询服务（与准保户面对面说明如何利用保险来应对人生的各种需求）并进行资料搜集（包括其个人及家庭的状况，分析并提醒他可能的需要）。4. 递送建议书-----递送并且解说根据客户需求设计的建议书。5.  促成-----劝说客户签单。6.收取保费-----以预收保费为标志。