2022版银保渠道客户经理初级主管育成体系备注：【课程名称】：《有效增员》【授课时间】：100分钟【授课对象】：银保渠道初级客户经理主管【课程目标】：通过课程学习，掌握增员的基础知识和流程逻辑，基本具备增员技能，为团队发展奠定人力管理基础。【授课技巧】：讲授、互动【教学工具】：电脑、投影讲师简历及荣誉，填写讲师个人简历填写主要荣誉通过课程学习，掌握增员的基础知识和流程逻辑，基本具备增员技能，为团队发展奠定人力管理基础。时代呼唤高质量保险销售人员。

2020年5月19日，银保监会发布《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》和《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》，明确保险机构对从业人员管理的主体责任，明确销售能力分级的监管要求，加强对保险从业人员的管理。随着我们国家社会经济的发展和人口结构的变化，逐渐达到了一个中等发达国家的收入水平，在保险需求上，需要多元化，多层次的保险供给，需要保险主体在价值创造、价值传递、价值认知方面进行新的提高和探索，整个行业要从大一统的粗放经营向精细化、专业化的高质量发展。保险销售人员的进化是大势所趋、是行业高质量发展的重要保证。

2020年应届生起薪排名前十的行业强调银保客户经理必须走上队伍发展之路：这是事业发展之根——客户经理的主战场在银行渠道，而服务银行渠道必须有足够的人手；同时职级的成长也是依托于所拥有的团队，团队的保持与发展，不能等靠要，只有自己行动才是最可靠的；这是收入增长之源——管理津贴是渠道经理以上层级才有的基本法收入；而一些增员方案则是让我们每次增员就直接看到利益；这是能力提升之路——不能仅仅做一个服务者，还要成为一个团队的管理者，在成为管理者的过程之中，就得到了能力的提升，从管好自己到管好团队，这是一个非常重要的跨越,！

  常态增员流程简介常态增员流程包括六个步骤：准增员开拓、增员邀约、增员面谈、促成、参加新人培训及签约，并在增员的过程中不断解决准增员存在的各种疑惑。增员流程是一个科学化的流程，如果在过程之中发现哪一步进行不下去，一定是前面的一个或多个步骤出现了问题！准增员开拓，当前的增员并不是难在资源上，而是难在我们容易陷入一个恶性循环之中。这个恶性循环的起点往往就是我们没有提高认识，没有在方法上找到突破，觉得增员难所以放松入口关的要求，而这就导致了后面一系列的负面影响。所以，在初期的准增员开拓上，应该加强筛选！

（二）准增员开拓-增员画像2016年度《金融保险业人力资源分析蓝皮书》中，抽样分析中可以看到，银保渠道经理的年龄层面主要集中在25-45岁之间，且35岁以下超50%，学历层面基本集中在大专、全日制本科！同时，某公司抽取的97名渠道经理对其过往职业经历来看，自由职业者占比还是比较高的，同时在渠道经理的过往职业经历中，原销售行业从业人员和毕业后直接加盟的学生也是占到了比较高的占比，原金融业从业人员在近些年金融市场波动较大的情况下，也有不少转入了保险行业。