做好计划书 让销售更Easy计划书沟通及异议处理,客户资料:杨先生30岁,妻子王女士28岁,两人的宝贝0岁(男)。其家庭年收入20万左右,夫妻二人拥有基本社保,分别购买过10万保额的金佑人生。根据以上情况为这个家庭设计合适的计划书。家庭成员 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置,家庭成员 树根的保障 树根的保障 树干的保障 树干的保障 树叶的保障 树叶的保障 果实的保障,家庭成员 意外 意外医疗 住院医疗 重疾保障 教育 养老 理财。
夫妻二人重疾保额不足,缺少意外保障、意外医疗保障、住院医疗保障,孩子没有任何保障,备注:小组研讨、发表不同阶段家庭保障需求表 - 单身期,阶段 个人(家庭),年收入 保费支出占,年收入比例 险种购买,优先顺序 家庭优先,投保成员 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度,(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 推荐理由,人生,阶段 个人(家庭),年收入 保费支出占年收入比例 险种购买,优先顺序 家庭优先,投保成员 意外,保障 重疾,保障 养老保障。
理财保障 推荐理由,单身期,参加工作到,结婚前(2-5年) 3万≤收入<8万 10%以内 意外保障,重疾保障,养老保障理财保障(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 30-80 5-10 根据情况,适当考虑,此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。(2-5年) 8万≤收入<15万 20%以内 意外保障。
(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 。80-150 10-20 根据情况,适当考虑,此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担)150-300 20-30 5-10 此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。
单身期参加工作到,结婚前(2-5年) 30万≤收入<100万 20%以内 意外保障重疾保障,养老保障,理财保障,先本人后父母(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 300-1000 30-100 10-30此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 1000以上 100以上 30-50 此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。
在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。备注:人生四个时期对应保单需求卡,对应客户情况择一进行讲解,人生,阶段 个人(家庭)年收入 保费支出占年收入比例 险种购买,优先顺序 家庭优先,投保成员 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 推荐理由。
全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-4 浙公网安备 33040202000163号