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保险精英分享不同阶段家庭保障需求表沟通及异议处理太平洋版37页.pptx

  • 更新时间:2022-07-20
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做好计划书  让销售更Easy计划书沟通及异议处理客户资料:杨先生30岁,妻子王女士28岁,两人的宝贝0岁(男)。其家庭年收入20万左右,夫妻二人拥有基本社保,分别购买过10万保额的金佑人生。根据以上情况为这个家庭设计合适的计划书。家庭成员 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置 全险配置家庭成员 树根的保障 树根的保障 树干的保障 树干的保障 树叶的保障 树叶的保障 果实的保障家庭成员 意外 意外医疗 住院医疗 重疾保障 教育 养老 理财

夫妻二人重疾保额不足,缺少意外保障、意外医疗保障、住院医疗保障,孩子没有任何保障备注:小组研讨、发表不同阶段家庭保障需求表 - 单身期阶段 个人(家庭)年收入 保费支出占年收入比例 险种购买优先顺序 家庭优先投保成员 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 推荐理由人生阶段 个人(家庭)年收入 保费支出占年收入比例 险种购买优先顺序 家庭优先投保成员 意外保障 重疾保障 养老保障

理财保障 推荐理由单身期参加工作到结婚前(2-5年) 3万≤收入<8万 10%以内 意外保障重疾保障养老保障理财保障(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 30-80 5-10 根据情况适当考虑此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。(2-5年) 8万≤收入<15万 20%以内 意外保障

(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 80-150 10-20 根据情况适当考虑此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担)150-300 20-30 5-10  此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。

单身期参加工作到结婚前(2-5年) 30万≤收入<100万 20%以内 意外保障重疾保障养老保障理财保障先本人后父母(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 300-1000 30-100 10-30此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担) 1000以上 100以上 30-50 此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人财务规划中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。

在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财保险。备注:人生四个时期对应保单需求卡,对应客户情况择一进行讲解人生阶段 个人(家庭)年收入 保费支出占年收入比例 险种购买优先顺序 家庭优先投保成员 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 各保障类型推荐额度(基本保额:万元) 推荐理由


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