我们的目的：让客户产生愉悦感才愿意听你讲话，氛围决定谈话的主动权，我们的方式：着装正式、言谈举止优雅、生活有品位，表现出对工作的自信，专业理财经理，让客户欣赏你，利他，今天我给你谈的理财产品一定是能对您有帮助，面谈一次成交流程，首先，营造一种客户欣赏你的愉悦感，通过讲银行、讲自己，快速带入理财型保险产品销售场景，我们银行理财产品特色，理财实力，服务质量，智能科技力量，完美客户体验 讲自己，突出个人专业性和老客户评价“我在XX行已经工作XX时间了，我为客户打理资金XX，获得优秀理财经理称号，客户认可（可举案例）”“ 希望有幸能够成为您最信任的理财经理 ”，把握人性，精准找到客户需求，找到客户最关注的人，就找到了打动客户购买的理由，通过聊家庭找到她最在乎的人，先谈孩子，判断经济情况和孩子的感情，孩子多大了、在哪读书，公立还是私立？，平时哪里上班，谁带孩子呢？，你们家住哪儿，上学远不远？如果不太愿意聊孩子，就立马转移到夫妻感情，大多数不谈夫妻，马上转移到客户自己身上，有没有炒股，你应该赚了不少吧？

有没有买银行的理财产品，你买的什么，到期了吗？孩子的教育金，保障账户有没有建立呢？还有几年退休啊，退休大概能开多少钱？ 给对的人讲对的保险 对的人=客户最关注的人对的保险=找到给对的人最需要的保险，有没有炒股，你应该赚了不少吧？有没有买银行的理财产品，你买的什么，到期了吗？孩子的教育金，保障账户有没有建立呢？还有几年退休啊，退休大概能开多少钱？不同阶段需要不同的保险，孩子10岁之前：谈教育金孩子10岁以后：谈创业金，孩子15岁之后：谈婚嫁金，针对客户自己：谈养老险。

面谈要点：专款专用，复利增值，孩子还这么小，从小学、中学到大学都要付出很多，都想要给孩子最好的。孩子每年的压岁钱，您都是存银行了吗？那么同样一笔钱，如果存到保险账户，既可以专款专用，又可以复利增值，让他收益最大化，发挥最大作用。积少成多，当孩子长大了，也是一笔可观的数目；也培养了 她的理财习惯如果有余钱想要继续理财，那时我们国家的银行利率可能是零利率或负利率，但你的孩子早早就拥有了稳健利率还是复利理念讲解强化认知。

面谈要点：给孩子一份不退休的工作，我们赚钱是用来花的，只是不确定什么时候花，花多少，所以一定要提前做好规划，给孩子留一份未来要花的钱，放到这个账户里，相当于给孩子多了一份永不退休的工作，不但能复利增值，还可按需支取作为创业金，如果创业失败这个账户还能给她一个一辈子的生活保障。婚嫁金面谈逻辑针对人群：孩子15岁之后面谈要点：一份确定的爱，独有的资产，在孩子没有成家之前，给他留下一笔钱，完全是属于孩子的婚前财产，也是我们对孩子终身爱的陪伴，未来如果他的婚姻幸福，这笔钱就是锦上添花，不如意的时候，最起码孩子也多了一个选择的权利，有一笔可以随时自己支配的现金流，保险可以给孩子一份确定的爱，独有的资产，也是父母的资 产传承。

针对人群：给自己，面谈要点：与生命等长的现金流，照顾未来的自己，人不一定会生病，但一定会变老，人老了不一定会赚钱，但一定会花钱，人老时花的钱一定是今天我们为自己存下的，趁我们现在还年轻，还有能力赚钱的时候，每年存下一笔钱，建立一个活活多久领多久与自己生命等长的现金流账户，穿越时间，照顾未来的自己，我们的财富像一个流水池有进有出，必须要配备一个蓄水池，而今天您建立的这个账户就是这个蓄水池只进不出。