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中英人寿鑫爱永恒终身寿险开发背景特色形态定位示例25页.pptx

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中英人寿鑫爱永恒终身寿险,从“财富创造时代“到“财富管理时代”中国拥有可投资资产家庭数量,相比2020年增长率资产达3000万美元88,500,2.79↑,国际超高净值

这些财富家庭将进入“财富管理时代”《2021意才·胡润财富报告》显示,中国富裕家庭拥有的总财富达160万亿元,比上年增长9.6%,是中国全年GDP总量的1.6倍。这160万亿元中,可投资资产达49万亿元,占总财富的三成。预计10年内,将有约18万亿元财富会传承给下一代;20年内将有约49万亿元财富需要传承下一代;30年内将有约92万亿元财富需要传承。

备注:胡润研究院发布《2021年胡润财富报告》,中国拥有600万人民币总财富的“富裕家庭”数量约为508万户。尽管2020年遭遇了疫情,但依然保持了正增长,同比增长约为1.3%。对于富裕家庭的分类,胡润榜单给出的标准划分为了四类。拥有600万人民币可投资资产的“富裕家庭”约为183万户。拥有千万人民币总财富的“高净值家庭”数量约为206万户,这部分家庭同比增长约2%,增加了4万户。其中拥有千万人民币可投资资产的“高净值家庭”数量达到110万户。拥有亿元人民币总财富的“超高净值家庭”约为13.3万户,比上年增加3,300户,增长率为2.5%。

其中拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.9万户。拥有3000万美元总财富的“国际超高净值家庭”约为8.9万户,比上年增加2,400户,增长率为2.8%。其中拥有3000万美元可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到5.6万户。来源:《2021意才·胡润财富报告》中国高净值人群面临的六大财富风险,只有真正 剥离 了 风险 的资产,才是真正的财富,只有被 保全 了的 财富,才能真正顺利的 传承 下去,公私资产混同如企业财产与企业主家庭财产混为一谈,公司风险容易蔓延到个人。

对高净值人士来说,婚变冲击可能会引发财富的严重缩水,还会造成代际财富继承的隐忧。投资失误面临越来越复杂的国内外经济环境、经济下行压力等因素加大了投资的风险。

财富传承,家族企业如何平稳实现财富的交接,是中国众多民营企业继续发展的关注点与困难点。缺乏税务筹划,随着社会制度的不断完善,CRS在中国落地,对于高净值人士来说,缺乏事先的税务筹划,很可能会引发财富的缩水。不可预知的风险,复杂的宏观经济形式、有待健全的法治环境,导致财富缩水的原因还包括市场、政策、经营、人身意外、法律和跨境等风险。中国高净值人群财富风险管理方式,高净值人群财富风险管理关键词:“求稳”“家企隔离”“传承”⋯备注:近日,胡润研究院联合阳光人寿发布了《2021中国高净值人群财富风险管理白皮书》。白皮书聚焦探索当前中国经济结构优化转型期,高净值人群在企业与家庭的财富风险管理现状与未来需求,解读他们在企业经营、资产配置、子女教育和康养计划中的风险管理措施与挑战。

企业经营方面,在企业经营方面,受全球疫情等影响,对于过去三年中的企业经营状况,仅有17%的企业家表示满意。有95%的企业家认为企业正在面临外部风险,其中市场风险占比66%;同时有九成企业家在与企业内部风险相抗衡,其中资金流动性风险(45%)最受关注。随着改革开放后第一代企业的发展壮大,有29%的企业家已在考虑企业向下一代的传承风险。家庭资产配置方面37%的高净值人群认为疫情的发生使自己心态更加保守,“求稳”是被普遍提及的追求。在高净值家庭中,有34%的资金被用于流动型资金配置,仅有2%的高净值人群自认是“激进型”投资者。


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