2020 年，受新冠肺炎疫情影响，各行各业的生产、经营均受到了严重影响，金融行业也不例外，如何在2022年做到“开门红”， 成了摆在银行、保险公司决策者面前的一个急需解决的问题。非常时期就要以非常手段化解难题，在最短的时间内、以最快的速度，赶上业务进度，实现异军突起， 缩短或完成序时进度，为实现 2022 年全年业务正增长夯实扎实的基础。

 针对目前金融机构现状，**保险组建专家团队进行调研、研讨并不断完善， 推出“重与业、强管理、提产能、广覆盖”的“集中培训+线下巡点辅导”相结合的产能提升项目，旨在协助渠道快速提升期缴保险销售业绩的同时，通过专业辅导，形成销售技能的沉淀，打造一支专业的精英团队，在市场竞争中占据有利地位。每日3事：电话触达客户，微信沟通客户，计划书制作推送（xx业务人员支持），每日3会：早会、午报、夕会，每周3训：技巧培训、产品培训、异议处理，①晨会学习提升士气

每日利用晨会时间对本周的销售课程以及，主推产品进行巩固学习，演练通关；网点负责人对今日工作重点进行分配安排；做好厅堂布置显眼位置摆放产品介绍书、荧光板产品宣传等。②每日邀约、面谈、总结，邀约：要求所有理财经理、大堂经理根据之前的网点目标，每日拨打邀约电话，邀约客户到网点进行一对一营销；基础客户画像：年龄 35-55 周岁、所有符合业务办理年龄的客户。

本行资产 50 万及以上。有综合金融资产配置（含保险产品）且近期可到期的。账户有 50-500 万元之间可支配资金。近三个月内的 10 万元以上的定期储蓄客户。在“准客户 100 个”中每个网点首先准备出 40 个精准客户名单。精准客户画像：

忠诚度高的客户；在本行有 3 个以上金融产品配置的，且有保险产品配置；认同理财经理，且有较高粘性的；有一定影响力且人品端正；热心肠且乐于助人；

面谈：跟进本周培训演练的销售技巧，进行面谈讲单，锻炼理财经理的讲单技能，提升开口量。并做好面谈台账，记录客户信息，面谈情况，方便后续跟踪。追踪：每日夕会进行当日工作总结，今日邀约情况，面谈情况汇报。今日工作中遇到的问题，需要解决的困难。明日工作计划，需要的支持。

支行每周召开集中训练营；训练营由分行主持，根据保费进度总结上周工作得失，对网点电话邀约及面谈客户的情况进行通报点评，听取落后网点下阶段行动举措工作汇报。训练营流程：业绩及方案达成情况播报；面谈、电话邀约情况通报；未达序时进度网点行长做下阶段工作安排，详细说明足以支撑下阶段保费平台的举措（正面、积极向上、任务必达）；典范分享；本周总结（行方领导）项目组老师专题培训（电话邀约、营销或面谈技巧、销售心理学等）；

练话术、通关；客户资料整理：客户基本信息整理、分类，电话沟通话术：根据客户分类统一话术，视频讲解：通过微信视频解答客户异议，为客户量身定制计划，微信促成：结合客户需求通过云陪谈方式深入讲解，达到最终促成。大咖培训陪谈：项目期间提供大咖线上培训专业实战课程（具体见附件），同时根据客户需求安排线上高客陪谈，助力集中大单爆破，（七）、激励方案，八）、活动需求：银行方：精选网点参与活动，每个网点任务200万长期期缴，使命必达；每个网点晨夕会，晨会工作计划、夕会工作小结，客户营销情况反馈，分行将抽查，并通报活动量不足的机构、个人；周总结会，需部经理、或总监参与，进行一周工作小结；分行针对每周营业经理业务总结进行点评督导。